📰 DOCUMENTÁRIO DA MINHA JORNADA
Quando me dei conta da importância de uma reserva de emergência

Se eu te dissesse que um simples deslize financeiro me fez pagar juros altos no cartão de crédito e ainda comprometeu meus investimentos, você acreditaria

Parece exagero né.. mas foi exatamente o que aconteceu quando eu achava que ter um emprego estável me blindava de imprevistos.

Spoiler: não blinda. E talvez você esteja cometendo o mesmo erro que eu cometi.

Quando eu trabalhava na Petrobrás, com salário fixo e certa estabilidade, achava que reserva de emergência era algo que "não precisava me preocupar".
E tenho certeza que boa parte das pessoas que têm um emprego mais "seguro” pensa da mesma forma.

Todo mês, eu guardava em torno de R$ 2 mil.
Mas sabe o que eu fazia?
Mandava tudo direto pros meus investimentos de longo prazo.
Na minha cabeça, cada centavo parado na conta era uma oportunidade perdida de alcançar a liberdade financeira mais rápido.

Parecia lógico... até não ser.

No fim de 2018, comecei a mexer com milhas aéreas.
As faturas dos cartões cresceram – coisa planejada, tinha tudo na planilha.
Só que teve um mês... um específico, em que as coisas simplesmente saíram do controle.

Sexta-feira, dia de pagar a fatura.
E como de costume, deixei parar olhar apenas às 19h, que é o horário que dedico para visualizar as minhas finanças.
Pois bem.. abri a conta.

Cadê o dinheiro?

Faltavam R$ 18 mil.
Não mil. Dezoito mil.

Paguei o que dava e fiquei de mãos atadas até a segunda-feira pra resgatar parte dos meus investimentos.
E onde estava o dinheiro? 100% na renda variável.
Ou seja, tive que vender correndo, numa situação nada favorável, só pra cobrir o buraco.

Resultado? Além dos prejuízos com ativos sendo vendidos em um momento de baixa do mercado, ainda paguei juros altíssimos no cartão.

Tudo isso por quê?
Porque eu não tinha uma reserva de emergência.

Agora, você pode estar pensando:
"Tá, foi só um atraso de fatura."
E foi mesmo.
Mas depois desse episódio eu comecei a me perguntar: e se tivesse sido pior?

E se fosse uma emergência médica de alguém da minha família?
Ou um problema inesperado que exigisse dinheiro na hora?

Já imaginou precisar de uma quantia que você não tem, justo quando a vida resolve te testar?

Eu demorei pra aprender, mas entendi na prática: reserva de emergência não é luxo – é prioridade.

E você, já parou pra pensar nisso?

🤜🤛 Vamos interagir?

Agora antes de prosseguirmos, gostaria que você me respondesse o seguinte:

💡 MEUS CONSELHOS PARA VOCÊ
Não negligencie a sua Reserva de Emergência

Afinal, o que é uma reserva de emergência?

Ela nada mais é do que uma barreira que separa você do caos financeiro.
Não é um dinheiro pra gastar em compras ou na próxima viagem.
É pra emergências reais – aquelas que podem lhe tirar o sono.

Perder o emprego, uma manutenção grande na casa, um acidente... Tudo isso pode acontecer. E quando acontece, ou você está preparado ou vai ter que correr atrás de empréstimo com juros altos e muito estresse.

Quando você tem a sua Reserva de Emergência montada, pode enfrentar os problemas de forma mais tranquila.

Sabe aquela sensação de “eu consigo segurar as pontas”? É isso que a reserva de emergência proporciona.

Caso Prático dos meus Clientes de Consultoria

Diversas pessoas e casais já passaram pela minha consultoria de investimentos.

E uma das perguntas que tem no formulário de Perfil de Investidor que eu disponibilizo assim que a pessoa entra para a consultoria é:

O resultado?
68% das pessoas responderam que ainda não tem Reserva de Emergência.

E o que eu percebi durante as reuniões?
O motivo era sempre o mesmo que eu dava lá atrás..

Acha que é algo que não precisa se preocupar por agora.
Que tem um emprego estável e não deve precisar tão cedo de uma reserva.
Quer começar o quanto antes a aportar na bolsa.

Mas aí nesse momento eu paro e costumo fazer a pessoa refletir.
Alguns minutos depois e elas já começam a querer montar a sua reserva de emergência.

Quando usar?

A regra é clara: emergências reais e nada mais.

Exemplos? Aqui vão:

• Perdeu o emprego? Enquanto busca um novo, a reserva sustenta seu padrão de vida.

• Doença inesperada? As contas médicas podem ser cobertas sem comprometer seus investimentos.

• Reparos urgentes? Um cano que estoura ou a bateria do carro que morre bem no meio da semana.

• Falecimento de um ente querido?: Para arcar com despesas necessárias a esse evento, como custos com o funeral.

Ou seja, jamais utilize para comprar aquele eletrônico novo ou gastar com algo que não é essencial.

Afinal, este descuido pode deixá-lo(a) sem proteção alguma em momentos críticos.
Nem pense nisso. Conselho mesmo. De coração.

O foco aqui é preservar sua segurança financeira pra quando a vida apertar de verdade.

💡 ORIENTAÇÕES PRÁTICAS SOBRE A RESERVA DE EMERGÊNCIA
Como calcular, montar e onde guardar

Agora chegamos na parte prática da coisa..

Quanto, Como e Onde Guardar a nossa Reserva de Emergência?

Primeiro vamos para o Quanto..

Quanto você precisa?

Aqui entra a matemática simples. Especialistas recomendam o seguinte:

• Emprego fixo (CLT) ou renda estável: 3 a 6 meses dos seus gastos mensais.

• Autônomos ou renda instável: 6 a 12 meses dos seus gastos mensais.
  Mas para este segundo caso, eu prefiro adotar 12 meses. Afinal, a instabilidade exige mais proteção.

Bem simples, né? Basta seguir 2 passos:

1. Somar seus gastos mensais, considerando despesas essenciais, como: moradia, alimentação, saúde, transporte. Eu ainda acrescentaria um “gasto fantasma” aqui, somente por precaução.

2. Multiplicar pelo número de meses.

Um exemplo rápido:

Se você gasta R$ 4.000/mês e deseja criar uma reserva de emergência, então dependendo da sua renda ativa, ela deverá ser de:

• 6 meses: R$ 4.000 × 6 = R$ 24.000

• 12 meses: R$ 4.000 × 12 = R$ 48.000

Parece muito, certo? Mas é só começar devagar. Não precisa guardar tudo de uma vez.

Infelizmente tem alguns influenciadores que falam para você só investir depois de ter montada a sua reserva de emergência.

Pois eu te digo o seguinte..
Você consegue fazer os dois ao mesmo tempo.

O que sugiro?

Assim que você conseguir guardar um percentual de sua renda mensal, defina uma porcentagem fixa para cada objetivo. Por exemplo:

• 25% para a Reserva de Emergência.

• 25% para Objetivos de Curto e Médio Prazo, caso haja.

• 50% para Investimentos de Longo Prazo.

Desta forma, você vai conseguir montar a sua Reserva de Emergência tranquilamente e ainda conseguirá se expor o quanto antes aos investimentos de longo prazo, fazendo com que os juros compostos atuem sobre eles bem cedo.

Onde guardar sua Reserva de Emergência?

Agora, o grande dilema: onde deixar esse dinheiro?

Saiba que o objetivo não é rentabilizar esse valor a ser guardado – é manter o dinheiro disponível pra emergências, sem correr riscos desnecessários.

Portanto, aqui vão duas opções seguras:

1️⃣ Reserva parada (liquidez máxima):

• Vantagens: Ideal pra quem quer o dinheiro à disposição imediatamente.

• Desvantagens: Rende pouco e perde valor com a inflação.

• Exemplos: Conta poupança ou até mesmo em um cofre em casa (se for uma pequena quantia).

2️⃣ Reserva investida com segurança:

• Vantagens: O dinheiro rende acima da inflação enquanto ele está guardado.

• Desvantagens: A depender da aplicação, você não conseguirá resgatar nos finais de semana e feriados. E se solicitar no período da tarde, provavelmente só entrará na conta no outro dia pela manhã.

• Exemplos: Tesouro Selic ou CDB com liquidez diária.

Meus conselhos finais

1. Defina um valor que talvez seja utilizado em uma situação mais crítica e guarde na conta poupança de um banco grande (Banco do Brasil, Itaú, Santander, Bradesco), contanto que seja de liquidez imediata e que possa ser sacado a qualquer horário e dia.

2. A maior parte da sua reserva de emergência você pode colocar no Tesouro Selic ou em algum CDB de Banco Grande com Liquidez Diária.

3. Não misture a reserva de emergência com os investimentos em renda fixa que atendem objetivos de curto e médio prazo.

4. Precisou tirar algum valor da sua reserva de emergência? Volte a recompô-la para que se sinta seguro(a).

5. Lembre-se: A reserva de emergência não deve fazer parte da sua Carteira de Investimentos. Reserva é reserva. Investimentos são investimentos.

Para ajudar no seu planejamento, saiba que eu vou gravar um vídeo em breve no meu canal do youtube e disponibilizar uma planilha de simulação de reserva de emergência. Ela vai estimar o tempo necessário para atingir a sua meta de acordo com o percentual da renda que você consegue poupar mês a mês.

Inscreva-se no meu canal e ative as notificações para saber assim que eu postar ;)

Resumo:

1. A reserva de emergência é seu escudo contra imprevistos financeiros.

2. O valor depende do seu estilo de vida, mas sempre foque em 6 a 12 meses de despesas essenciais.

3. Escolha onde guardar com base no que funciona melhor pra você: foque apenas na segurança e liquidez.

E o mais importante: comece agora, com o que você tem. Todo grande plano começa com um pequeno passo. 🛡️

Dá trabalho? Um pouco. Mas quando aquele imprevisto chegar (e ele vai), você vai olhar pra essa reserva e respirar aliviado.

Segurança financeira é liberdade.

MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
20/01/25 a 24/01/25
Dados de Fechamento de Mercado em 24/01/25.
Dados do Bitcoin: 17h do dia 26/01/25.

🌎️ Mundo: 
Estados Unidos: A semana foi marcada pela posse de Donald Trump como o 47º presidente dos EUA. Os mercados financeiros estiveram atentos às suas primeiras medidas, incluindo políticas migratórias mais rígidas e perdão a envolvidos na invasão ao Capitólio. O dólar atingiu o menor valor em mais de um mês, chegando a R$ 5,91, influenciado por declarações de Trump sobre cortes nas taxas de juros, políticas de tarifas de importações mais brandas e pressão sobre a OPEP para aumentar a produção de petróleo
Europa: O índice PMI composto da zona do euro subiu de 49,6 em dezembro para 50,2 em janeiro, alcançando o maior nível em cinco meses, indicando uma leve expansão econômica. No setor industrial, o PMI avançou de 45,1 para 46,1, marcando o maior patamar em oito meses

🪙 Cripto:
O Bitcoin e mercado Cripto de forma geral apresentou muita volatilidade durante os pronunciamentos de membros envolvidos com o governo dos EUA. Os olhos de todos ficaram voltados e atentos às políticas econômicas globais e às regulamentações que podem impactar o setor.

🇧🇷 Brasil: 
Inflação e Juros: Analistas do mercado financeiro elevaram, pela 14ª semana consecutiva, a expectativa para o IPCA de 2025, projetando uma inflação de 5,08% ao final do ano. Para 2026, a previsão da taxa Selic subiu de 12% para 12,25% ao ano.
Balança Comercial: O superávit na terceira semana de janeiro foi de US$ 1,356 bilhão, com exportações de US$ 6,446 bilhões e importações de US$ 5,09 bilhões. No acumulado do mês, o saldo positivo é de US$ 2,553 bilhões. As exportações cresceram 7,8% na média diária em comparação a janeiro de 2024, impulsionadas pela indústria extrativa e de transformação. As importações tiveram alta de 17,5%, com destaque para os setores agropecuário e industrial.

Índices: Nós monitoramos o desempenho semanal de 15 índices para os inscritos da nossa Newsletter. 04 Índices no Brasil (IBOV, Ibovespa Dolarizado, Small Caps e Fundos Imobiliários). 03 Índices nos EUA (SP500, Nasdaq, Russell 2000). 02 Índices de Mercados Internacionais (Países Desenvolvidos e Países Emergentes). 02 Índices de Moeda (Índice Dólar e Cotação do Dólar em relação ao Real). 02 Índices de Criptoativos (Bitcoin e TOTAL 3). 02 Índices de Commodities (Ouro e Petróleo).

Minha Opinião: Foi uma semana muito favorável e positiva para os ativos de risco globais, já que o presidente Trump fez alguns pronunciamentos mais brandos a respeito das políticas de tarifas de importação, principalmente em relação a China, caindo de 60% para apenas 10%. Isto fez com que o índice dólar perdesse força durante a semana e boa parte do capital global migrasse para outros ativos, seja de mercados desenvolvidos, seja de mercados emergentes. Aqui no Brasil finalmente conseguimos ver um certo alívio no câmbio, apesar de observarmos mais intervenções por parte do Banco Central. Já o mercado cripto continua sem muita definição, com o Bitcoin sendo negociado em uma região de lateralização, entre U$90 mil e U$108 mil.

Obs: Os fatos relevantes do Brasil, Mundo e Mercado Cripto são extraídos de informes semanais que retiro de diversos sites sobre Macroeconomia e Finanças. Eu apenas faço um filtro destacando os mais importantes na minha visão. 

🎞️ CANUTO NEWS
Vídeo mais Recente no YouTube

No último vídeo que postei no meu canal do YouTube eu compartilhei a minha experiência ao tentar abrir conta em um banco americano na cidade de Boston.

O banco escolhido foi o Bank of America, um dos maiores dos Estados Unidos.

No entanto, as coisas não saíram como planejado rs

Aproveitei ainda para falar um pouco sobre o Banco e trouxe também algumas curiosidades e imagens da cidade de Boston.

Te convido a assistir, e caso os conteúdos do meu canal lhe agradem de alguma forma, então considere também se inscrever ;)

🚀 DOMINANDO OS CICLOS DO BITCOIN
Como Identificar Possíveis Topos do Bitcoin?

Na última vez que tratei com vocês sobre alguns indicadores On-Chain que gosto de observar para tentar identificar possíveis topos cíclicos do Bitcoin eu falei sobre 3 deles:

1. Modelo Stock-to-Flow

2. Rainbow Chart

3. Price Forecast Tools (Terminal Price)

Caso tenha interesse em ver diretamente na web cada um desses indicadores, saiba que é só tocar em cada um dos nomes acima.

Eu falei também que o Bitcoin segue ciclos de mercado bastante previsíveis, influenciados principalmente pelo Halving (redução pela metade da recompensa dos mineradores, que ocorre a cada quatro anos).

Caso você não tenha lido a edição que eu escrevi sobre a Parte I de topos do Bitcoin, basta clicar aqui para ler a Edição #17 da nossa Newsletter.

Bom..

Eu quero que você saiba também que o mercado cripto tem as suas movimentações de alta e de queda muito mais influenciadas pelo efeito psicológico dos investidores, os quais tentam lucrar grandes quantias de dinheiro fazendo pura especulação, do que pelos fundamentos dos criptoativos.

Jamais esqueça dessa frase abaixo..

O Bitcoin é o único criptoativo com fundamentos de longuíssimo prazo.

Então por isso que é muito importante aproveitar a alta volatilidade deste mercado para colocar lucro no bolso no Bull Market (Mercado em alta) e voltar a acumular bastante Bitcoin no Bear Market (Mercado em baixa), mas sempre levando em consideração Gestão de Risco do seu Portfólio e a sua Alocação de Ativos.

E para te ajudar a identificar um possível topo do Bitcoin e saber o melhor momento de fazer vendas parciais do ativo, eu resolvi trazer mais 2 indicadores on-chain que também utilizo bastante. Mais até do que aquelas que havia mencionado anteriormente. São eles:

1. MVRV Z-Score

2. Mayer Multiple

Lembrando que os dois primeiros também podem ser muito utilizados para identificar os melhores momentos de acumular Bitcoin. Mas nesta edição abordaremos apenas a questão da venda.

E só ressaltando mais uma vez..

O Bitcoin é um ativo que deve ser carregado para o longuíssimo prazo.

Jamais vendo 100% da minha posição.

Agora vamos lá para os 3 indicadores..

🤜🤛 Vamos interagir?

Antes de prosseguirmos, eu gostaria de saber o seguinte..

📊 MVRV Z-SCORE
Valor de Mercado sobre o Valor Realizado

Indicador I - MVRV Z-Score

O MVRV é a relação entre:

• Valor de Mercado (Market Value - MV): O preço atual do Bitcoin multiplicado pela quantidade total em circulação (capitalização de mercado).

• Valor Realizado (Realized Value - RV): O preço médio pelo qual cada Bitcoin foi comprado, considerando os preços históricos das transações.

Fórmula do MVRV:

Exemplo: Se o valor de mercado for $1 trilhão e o valor realizado for $500 bilhões, o MVRV será 2.

Porém, para facilitar o cálculo, basta dividirmos o Preço de Mercado, que atualmente está em U$105 mil pelo Valor Realizado, que se encontra em U$41,8 mil.

Ou seja, neste exato momento que escrevo a newsletter o MVRV está em 2,51.

Já o Z-Score mede o quão distante o MVRV está da média histórica. Ele ajuda a identificar desvios significativos do padrão, o que pode indicar momentos de euforia (bolhas) ou pânico (subvalorização).

E como interpretar o Z-score?

• Zona de Euforia (Z-Score acima de 7): O preço do Bitcoin está muito acima do seu valor realizado. É um alerta para um possível topo do mercado (Região na cor vermelha no gráfico acima).

• Zona de Acumulação (Z-Score abaixo de 0): O preço do Bitcoin está abaixo ou muito próximo do valor realizado. Indica uma boa oportunidade para comprar (Região na cor verde no gráfico acima).

Embora não seja 100% preciso, ele fornece um guia para decisões mais racionais.

Neste atual ciclo do Bitcoin eu imagino que o MVRV Z-Score próximo de 4 já acende um alerta para um possível topo cíclico do Bitcoin.

Ou seja, o topo do Bitcoin para este ciclo poderia estar entre U$150 mil e U$170 mil.

Mas lembrando que o Preço Realizado (Custo Médio de Aquisição dos Investidores em Bitcoin) vai se movendo ao longo do tempo. Então é de fundamental importância que não só o MVRV, como também os outros indicadores On-Chain, sejam monitorados com alguma frequência.

📊 Mayer Multiple
Média de 200 Períodos do Bitcoin

O Múltiplo de Mayer é um indicador que visa ajudar investidores a entender se o preço do Bitcoin está acima ou abaixo de sua média histórica de 200 períodos. Ou seja, ele compara o preço atual do Bitcoin com a sua tendência de longo prazo (MM200)

É a relação entre:

• O preço atual do Bitcoin, ou seja, quanto o Bitcoin está valendo no mercado hoje.

• A média móvel de 200 dias do Bitcoin (MM200), que é a média dos preços do Bitcoin nos últimos 200 dias.

Fórmula do Mayer Multiple:

Como Interpretar o Múltiplo de Mayer:

• Mayer Multiple > 2,4:

  • Quando o preço atual é 2,4x (140% acima) maior que a MM200, o Bitcoin está muito sobrevalorizado.

  • Historicamente, isso indica um topo de mercado.

• Mayer Multiple < 0,8:

  • Quando o preço atual é 0,8x (20% abaixo) menor que a MM200, o Bitcoin está subvalorizado.

  • Historicamente, isso representa uma boa oportunidade de compra.

• Mayer Multiple = 1:

  • O preço atual do Bitcoin é exatamente igual à MM200. Isso indica que o mercado está no "preço justo”.

Em resumo, o Múltiplo de Mayer é como um "termômetro" do preço do Bitcoin em relação à sua média histórica de longo prazo.

Neste momento, a média de 200 dias do Bitcoin está em aproximadamente U$75 mil e o seu preço de mercado se encontra em U$105 mil.

Ou seja, atualmente o Múltiplo de Mayer está em 1,4.

Segundo esse indicador, o topo cíclico do Bitcoin poderia estar em U$180 mil (2,4x U$75mil).

Mas reforçando o que falei na última edição que comento também sobre esse mesmo tema.

Eu prefiro ser mais conservador.

Estarei vendendo a maior parte dos meus Bitcoin nos U$150 mil, caso venha a chegar lá.

E quando corrigir fortemente no próximo Bear Market, aí eu voltarei a aumentar a minha posição em Bitcoin.

E saiba que apesar de termos ferramentas poderosas para identificar topos, lembre-se: não existe fórmula mágica no mercado financeiro.

Esses indicadores servem como guias, mas é fundamental ter uma estratégia sólida e evitar decisões baseadas em emoção.

1. Diversifique sua carteira: Nunca aloque uma porcentagem muito alta do seu patrimônio em Bitcoin ou qualquer outro ativo volátil, caso não tenha perfil de risco adequado para isso.

2. Realize lucros aos poucos: Em vez de tentar acertar o topo exato, use uma estratégia de vendas graduais (Dollar-Cost Averaging inverso). É o que eu venho fazendo desde os U$90 mil.

3. Estude os ciclos de mercado: Conhecer o comportamento histórico do Bitcoin ajuda a tomar decisões mais racionais.

💡 CANUTO NEWS
Como Comprar Dólar pagando a MENOR TAXA do Mercado

No último vídeo que postei no meu canal do YouTube eu compartilhei 3 boas opções de instituições financeiras para quem deseja dolarizar parte do patrimônio.

Mostrei ainda na prática como fazer uma remessa para o exterior utilizando a plataforma que julgo ser a mais econômica, simples e segura para essa finalidade, a Remessa Online.

Enviei R$20 mil para a minha atual corretora na qual tenho os meus investimentos no exterior, a Interactive Brokers.

Aconselho que você assista caso queira aumentar o percentual do seu patrimônio em moeda forte e ficar muito mais tranquilo com as coisas que vêm acontecendo no Brasil ;)

Ah, já aproveita para se inscrever no canal.

MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
13/01/25 a 17/01/25
Dados de Fechamento de Mercado em 17/01/25.
Dados do Bitcoin: 19h do dia 19/01/25.

Mundo: Os mercados dos EUA e da China subiram essa semana. Nos EUA, o núcleo da inflação ao consumidor (CPI) veio mais baixo do que o esperado, o que deixou os investidores mais confiantes e contribuiu também para uma queda nos rendimentos dos títulos de 10 anos do Governo Americano. Na China, o crescimento econômico surpreendeu, com bons resultados no PIB, vendas e indústria.

Cripto: Nessa semana o mercado cripto ficou marcado pelo lançamento de uma memecoin do presidente eleito dos EUA (Donald Trump), com ticker $TRUMP. O token arrecadou cerca de 40 bilhões de dólares em apenas dois dias. O valor do token subiu de 10 para 72 dólares, estabilizando-se em torno de 50 dólares. A moeda é negociada na plataforma da Solana, com grande parte controlada por entidades ligadas à Organização Trump. Tivemos também outros movimentos que foram impulsionados por expectativas de políticas favoráveis às criptomoedas na nova administração dos EUA.

Brasil: Com um cenário global mais otimista, o mercado brasileiro também acabou performando muito bem na semana passada. A queda dos juros nos EUA e a recuperação da China beneficiaram setores como mineração. O dólar também caiu para R$ 6,08, o que é positivo. Porém, os investidores ainda continuam acompanhando o cenário político e fiscal do nosso país, buscando entender se em algum momento o Brasil vai se tornar novamente um país com maior credibilidade para se investir.

Índices: Nós monitoramos o desempenho semanal de 15 Índices de Mercado para os inscritos da nossa Newsletter. 04 Índices no Brasil (IBOV, Ibovespa Dolarizado, Small Caps e Fundos Imobiliários). 03 Índices nos EUA (SP500, Nasdaq, Russell 2000). 02 Índices de Outros Mercados (Países Desenvolvidos Ex-USA e Países Emergentes). 02 Índices de Moeda (Índice Dólar e Cotação do Dólar em relação ao Real). 02 Índices de Criptoativos (Bitcoin e TOTAL 3). 02 Índices de Commodities (Ouro e Petróleo).

Minha opinião: O mercado americano continua muito forte, apesar das leves correções nos últimos dias. Enquanto as empresas de tecnologia vêm sendo negociadas com índice P/L muito elevados (Maior risco para o investidor), temos excelentes empresas de outros setores mais tradicionais da economia sendo negociadas com índice P/L atrativo. A semana foi boa para o nosso Brasil, mas essa melhora ocorreu principalmente em função do cenário externo. Já em relação as Criptos, o lançamento da memecoin do Trump veio para mostrar mais uma vez que não é nada fácil ganhar dinheiro nesse mercado. 2 dias apenas desde o seu lançamento e já fez um alvoroço gigante em todo o mercado, fazendo com que boa parte do capital dos investidores migrassem de altcoins bem fundamentadas para essa do Trump. Ou seja, foram 2 dias de muito sangramento nas cotações das Altcoins.

Obs: Os fatos relevantes do Brasil e do Mundo são extraídos do informe semanal da XP. Eu apenas faço um filtro destacando os mais importantes na minha visão. 

📰 DOCUMENTÁRIO DA MINHA JORNADA
Me Desfiz 100% da minha Posição em Ativos Brasileiros

Na segunda-feira (16/12/2024) eu vendi os últimos 10 ativos que ainda tinha em carteira na bolsa brasileira, sendo 05 Ações e 05 Fundos Imobiliários, totalizando R$224.567,51, conforme você pode visualizar na imagem abaixo (O "C” é de crédito, e não de compra, como muitos confundem rs).

Nota de Corretagem do dia 16/12/2024

E como eu gosto de praticar sempre o Skin in the Game, segue abaixo a relação dos ativos que vendi (Lembrando que não se trata de recomendação de compra ou venda de ativos).

Acabou dando um valor maior em relação a nota de corretagem porque BBAS3 e HGBS11 foram vendidos pela pessoa que acabou roubando o meu celular em Buenos Aires, como relatei em meu último vídeo no meu canal @giovannicanuto.

Eu já havia tomado essa decisão no primeiro semestre desse ano.

No entanto, só agora consegui executar.

Antes de falar o principal motivo que me levou a fazer isso, gostaria de enfatizar o seguinte..

Não tem nada de errado com o mercado de Fundos Imobiliários e de Ações Brasileiras.

A minha decisão foi puramente baseada em um cenário macroeconômico que não vejo sinais de melhora.

O governo brasileiro tem tomado decisões que, na minha visão, aumentam as incertezas fiscais e tornam a economia mais vulnerável a crises internas e externas.

A alta inflação, o aumento de gastos públicos sem controle e a falta de reformas estruturais fazem com que eu perca confiança na moeda loca.

O real brasileiro é fraco, e não vejo perspectivas concretas de valorização sustentável no médio e longo prazo.

Como já disse acima..

Continuo acreditando nos fundamentos de longo prazo de muitas empresas e fundos imobiliários do Brasil.

Mas acredito que meu patrimônio estará mais seguro e valorizado em outra moeda: o dólar.

Tanto que em 2024 eu tive o meu maior ganho patrimonial em um único ano apenas, chegando a 40% de valorização.

Minha Alocação de Ativos atual

Hoje eu tenho uma posição relevante em caixa para aproveitar as oportunidades que o Mercado vai dando.

Além disso, 50% do meu patrimônio está exposto ao Mercado Cripto. Foi através delas que obtive ganhos exponenciais nesse ano.

Mas por ser um mercado de altíssimo risco, eu mesmo só aconselho que a pessoa invista após adquirir bastante conhecimento.

E quanto ao Brasil? Ele vai estar ali na fatia Outros Mercados.

Quero deixar claro que essa mudança reflete apenas a minha visão pessoal e o que considero melhor para o meu patrimônio.

Não estou aqui para colocar medo ou sugerir que você siga o mesmo caminho. Por favor rs

Cada investidor tem os seus objetivos, tolerância ao risco e perspectivas diferentes.

Meu papel aqui é compartilhar o que venho fazendo, sempre de forma transparente, para que você reflita sobre sua própria estratégia e, se necessário, busque orientação profissional.

Para a minha estratégica de investimentos, continuar exposto em Real Brasileiro deixou de fazer sentido.

A partir de agora, apenas a minha Reserva de Emergência continuará na nossa moeda.

Afinal, o principal objetivo de uma RE é a segurança e liquidez. Jamais rentabilidade.

Qual o valor de uma Reserva sólida?

De 06 a 12 meses do seu custo de vida mensal.

A minha, por exemplo, corresponde a 06 meses do meu custo de vida atual.

Não negligencie a sua Reserva de Emergência.

Imprevistos acontecem.

🤜🤛 Vamos interagir?

Agora antes de prosseguirmos, saiba que estou pensando em gravar um curso prático ensinando as pessoas como dolarizarem o patrimônio da forma correta, reduzindo o risco Brasil das suas carteiras.

Portanto, gostaria de saber o seguinte..

💡 UMA FORMA ALTERNATIVA DE SE EXPOR AO BRASIL
Vou Largar o Mercado Brasileiro?

ETF VWO - Brasil corresponde a 4,23%

“Ah, Giovanni. Mas e essas oportunidades que o Mercado está dando? Logo agora você vai sair fora?!”

Saiba que há diversas formas de você se expor aos mercados globais.

Eu vou continuar tendo sim uma parcela do meu patrimônio exposto ao mercado Brasileiro.

Até porque acredito que os mercados emergentes têm grandes chances de entregar excelentes retornos nos próximos anos.

No entanto, eu prefiro fazer isso através de ETFs dolarizados.

Um exemplo de ETF seria o VWO (Vanguard FTSE Emerging Markets ETF), conforme mostrei na imagem acima.

O VWO é um fundo de índice negociado em bolsa que visa replicar a performance das empresas inseridas em Mercados Emergentes com base na Capitalização de Mercado.

No caso desse ETF em específico, ao aplicar R$1.000 nele, é como se R$42,30 (4,23%) do meu valor investido estivesse exposto ao mercado brasileiro.

E qual o custo de se investir em um ETF como esse? Praticamente não há.

A taxa cobrada pela Vanguard costuma ser baixíssima.

E com o VWO não seria diferente. Apenas 0,08% ao ano.

Somente assim eu consigo eliminar o risco cambial da minha carteira, visto que no longo prazo eu acredito que a nossa moeda sempre irá se desvalorizar frente o dólar.

Olha só o gráfico abaixo:

Nos últimos 15 anos o Real se desvalorizou 71%, quando comparado ao Dólar.

E para piorar, o nosso Banco Central voltou a queimar dólares das nossas reservas na tentativa de conter a alta do dólar.

Intervenções do Banco Central do Brasil

05 das maiores intervenções do Banco Central aconteceram somente na última semana, entre 17/12/24 e 19/12/24, totalizando R$12,914 Bilhões.

Eu penso o seguinte..

De nada adianta obtermos um retorno significativo com os nossos investimentos em ativos brasileiros, se a cada ano que passa a nossa moeda perde significativo valor.

Por isso aconselho que você sempre busque entender qual é o retorno que está tendo em dólar, e não somente em real.

🚀 MINHA VISÃO SOBRE OS FIIs E AÇÕES
O que fazer com os ativos no Brasil?

Investir com base em fundamentos sólidos é a chave para o sucesso de longo prazo.

Ao agir de acordo com as 2 frases acima, saiba que você vai estar sempre a frente de 95% dos investidores de longo prazo.

Lembre que não estou saindo da bolsa em função dos ativos brasileiros.

Muito pelo contrário..

Os bons ativos, sejam nas ações ou nos fundos imobiliários, ainda continuam sendo excelentes instrumentos financeiros para quem deseja obter renda passiva e valorização patrimonial no longuíssimo prazo.

Na verdade, esse momento de pessimismo é um dos melhores para realizar aportes, já que estaríamos comprando mais ações/cotas colocando menos dinheiro no mercado.

É o famoso "comprando renda passiva barata".

Mas é o seguinte..

Não pense que tudo é oportunidade, como muitos falam por aí.

O mercado está apenas refletindo o altíssimo risco em que se encontra a economia brasileira.

Pode ser que o mercado continue sangrando em 2025.

Como também podemos ver uma recuperação forte, caso o cenário macro melhore bem.

Quer saber o que eu faria caso ainda continuasse acreditando no Brasil e na nossa moeda?

1. Seria ainda mais seletivo e compraria apenas os Fundos Imobiliários mais sólidos da minha carteira, inseridos nos segmentos de galpões logísticos, shoppings, renda urbana e lajes corporativas.

2. Não me aventuraria em FIIs de Papel High Yield. Até porque com toda essa queda, a maioria dos ativos estão entregando excelentes rendimentos. Não precisa adicionar risco desnecessário.

3. Compraria apenas as ações da minha carteira que estão inseridas em setores perenes da nossa economia, como: setor financeiro, de utilidade pública, materiais básicos, saúde, consumo não cíclico, bens industriais.

4. Não colocaria de forma alguma o meu dinheiro em empresas que necessitam realizar muitos investimentos para continuar crescendo, já que os juros estão elevadíssimos e a expectativa é de mais 2 aumentos nas próximas reuniões do COPOM.

5. Evitaria tentar ganhar com a marcação a mercado na renda fixa. Pois, apesar da atual atratividade dos títulos prefixados, saiba que à medida que a taxa de juros vai aumentando, esses títulos vão se desvalorizando e você passa a ter rendimentos menores. Apenas invista em títulos que sofrem marcação a mercado se você puder segurar até o vencimento.

Se você acredita no Brasil, continue investindo.

Se tem dúvidas, busque entender como diversificar seu patrimônio globalmente.

O importante é que suas decisões estejam alinhadas com seus objetivos e valores.

MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
16/12/24 a 20/12/24
Dados de Fechamento de Mercado em 20/12/24.
Dados do Bitcoin: 10h do dia 22/12/24.

🌎️ Mundo: 

• O Federal Reserve (Fed) reduziu a taxa de juros em 0,25 p.p., em linha com o mercado.

• No entanto, a decisão não foi unânime, e o Fed indicou que os juros devem permanecer em um patamar restritivo no ano de 2025 para atingir a meta de inflação no país, podendo ter apenas 02 novas reduções dos juros americanos ou até mesmo nenhuma.

• Em função disso, os mercados globais fecharam a semana em queda.

• Por outro lado, o índice Dólar voltou a demonstrar força, já que o discurso do FED incentiva que as pessoas migrem boa parte do seu capital para o investimento mais seguro do mundo, que seria os Treasuries Americanos.

🪙 Cripto:

• Por ser um mercado extremamente volátil, as criptomoedas sofrem um impacto maior quando temos um discurso mais duro por parte do FED. O contrário também é verdadeiro.

• Boa parte do capital global saiu das criptos em busca de ativos de menor risco.

• As Altcoins sofreram uma das suas maiores quedas semanais dos últimos meses.

🇧🇷 Brasil: 

• As preocupações em relação as medidas do pacote de contenção de gastos do governo continuaram pressionando os ativos brasileiros.

• Após a aprovação de algumas medidas, houve um movimento de alívio, mas as notícias não foram totalmente positivas para o mercado, devido ao enfraquecimento delas no Congresso.

• Do ponto de vista monetário, o Banco Central realizou novas intervenções no câmbio, o que ajudou a conter a alta do dólar.

• Tivemos recorde histórico de intervenções no câmbio nessa última semana, conforme foi mencionado anteriormente.

• Falas mais comprometidas com a meta de inflação de membros do Copom, especialmente de Gabriel Galípolo, foram bem recebidas pelos investidores.

📊 Índices:

Nós monitoramos o desempenho semanal de 15 principais índices para os inscritos da nossa Newsletter.

• 04 Índices no Brasil (IBOV; Ibovespa Dolarizado; Small Caps; Fundos Imobiliários);

• 03 Índices nos EUA (SP500; Nasdaq; Russell 2000);

• 02 Índices Globais (VEA - Mercados Desenvolvidos; EEM - Mercados Emergentes);

• 02 Índices de Moeda (Índice Dólar e Cotação do Dólar em relação ao Real);

• 02 Índices de Criptoativos (Bitcoin; TOTAL 3 - Todas as criptos, com exceção do Bitcoin e Ethereum);

• 02 Índices de Commodities (Ouro e Petróleo).

💭 Minha Opinião:

• Entramos em um momento de pessimismo generalizado nos Mercados;

• Esse é um excelente momento para nos posicionarmos em ativos de renda variável.

• Bolsa Brasileira em Dólar nas mínimas históricas. Ativos americanos continuam caindo já há vários dias consecutivos (Com exceção das 07 Magnifícas). Mercado Cripto fazendo uma leve correção durante o seu movimento normal de alta do ciclo.

• Tenha em mente que correções são sempre saudáveis. Nada sobe em linha reta.

Obs: Os fatos relevantes do Brasil e do Mundo são extraídos do informe semanal da XP. Eu apenas faço um filtro destacando os mais importantes na minha visão. 

🧠 MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos

📽️ (1) Canal no YouTube: 

• Abraham
  Sem sombra de dúvidas, esse é um dos melhores canais do YouTube! O Rodrigo Abraham produz vídeos com qualidade cinematográfica e sempre com conteúdos muito relevantes, abordando diversos temas. Assisto a praticamente todos os seus vídeos.

🎥 (2) Vídeo no YouTube:

• O Fim do Dinheiro | A Última Batalha Pela Liberdade
  Esse foi o último vídeo produzido pelo Abraham. 57 minutos de pura qualidade. Nesse vídeo ele compartilha um pouco da sua visão sobre a forma como os bancos centrais deterioram o nosso poder de compra ao longo dos anos. E que só há uma salvação para conseguirmos nos livrar desse sistema. Migrando boa parte do patrimônio para o Bitcoin. Eu acredito muito nisso. O lastro do Bitcoin está na Liberdade. Recomendo fortemente que você assista ao vídeo dele.

🌟 COMENTÁRIO SOBRE A ÚLTIMA EDIÇÃO

Leia a última edição clicando aqui.

🚀 MINHA ESTRATÉGIA DE LONGO PRAZO
Como Identificar Possíveis Topos do Bitcoin?

Como identificar os possíveis topos de cada ciclo do Bitcoin?

Essa é uma das perguntas mais frequentes no mundo cripto.

Saiba que o Bitcoin segue ciclos de mercado bastante previsíveis, influenciados principalmente pelo Halving (redução pela metade da recompensa dos mineradores, que ocorre a cada quatro anos).

Durante esses ciclos, vemos momentos de grande euforia, seguidos de fortes correções. Por isso, entender o momento certo para realizar lucros pode ser a chave para maximizar os retornos.

Para te ajudar nessa jornada, vou te passar aqui 3 indicadores on-chain que eu utilizo e que podem te ajudar a identificar o possível topo do Bitcoin em cada ciclo.

Mas antes, saiba que Bitcoin é um ativo que deve ser carregado para o longuíssimo prazo.

Jamais vendo 100% da minha posição.

Agora vamos lá para os 3 indicadores:

1. Ferramentas de Previsão de Preço (Price Forecast Tools)

Essas ferramentas utilizam modelos matemáticos para prever níveis de preço-alvo do Bitcoin.

Um dos mais conhecidos é o Modelo Stock-to-Flow, que correlaciona a escassez do Bitcoin com o seu valor ao longo do tempo.

Quando o preço real do Bitcoin ultrapassa significativamente o valor projetado, é um sinal de que o mercado pode estar sobrevalorizado e próximo de um topo.

Indicador 1 - Stock-to-Flow

Outro modelo importante é o Rainbow Chart (Gráfico Arco-íris), que utiliza cores para mostrar se o preço do Bitcoin está em uma zona de acumulação, especulação ou bolha.

Se o preço alcançar as faixas superiores (como "Seria uma Bolha?"), pode ser hora de pensar em realizar lucros.

Indicador 2 - Stock-to-Flow

Por último, mas não menos importante, temos o Terminal Price, que tem sido historicamente muito eficaz na previsão dos topos dos ciclos de preços do Bitcoin.

É justamente o Terminal Price que eu utilizo para tentar identificar o possível topo do Bitcoin.

Indicador 3 - Terminal Price

Seguindo a linha do Terminal Price, teríamos que neste ciclo atual o topo do Bitcoin seria aproximadamente em U$183 mil.

Como no dia de hoje (16/12/24) o preço atual se encontra em U$106 mil, logo o Bitcoin precisaria valorizar ainda 73%.

Impossível? Para o Bitcoin jamais.

No entanto, eu prefiro ser mais conservador.

Estarei vendendo a maior parte dos meus Bitcoin nos U$150 mil, caso venha a chegar lá.

E quando corrigir fortemente no próximo Bear Market, aí eu voltarei a aumentar a minha posição em Bitcoin.

Mas é o seguinte..

Apesar de termos ferramentas poderosas para identificar topos, lembre-se: não existe fórmula mágica no mercado financeiro.

Esses indicadores servem como guias, mas é fundamental ter uma estratégia sólida e evitar decisões baseadas em emoção.

1. Diversifique sua carteira: Nunca aloque uma porcentagem muito alta do seu patrimônio em Bitcoin ou qualquer outro ativo volátil, caso não tenha perfil de risco adequado para isso.

2. Realize lucros aos poucos: Em vez de tentar acertar o topo exato, use uma estratégia de vendas graduais (Dollar-Cost Averaging inverso). É o que eu venho fazendo desde os U$90 mil.

3. Estude os ciclos de mercado: Conhecer o comportamento histórico do Bitcoin ajuda a tomar decisões mais racionais.

Já faz alguns dias que eu venho rotacionando o meu capital, tirando um pouco do Bitcoin para aumentar a posição em algumas Altcoins.

Mas isso é tema para a próxima Newsletter.

E em alguma outra edição da nossa Newsletter eu vou trazer para vocês mais indicadores on-chain que têm muita assertividade em tentar projetar os possíveis topos do Bitcoin, como é o caso do MVRV Z-Score.

🤜🤛 Vamos interagir?

Agora antes de prosseguirmos, eu gostaria de saber o seguinte..

💡 CANUTO NEWS
Tive o meu Celular Furtado em Buenos Aires. Prejuízo de R$19 mil ao todo

Ontem (15/12/2024) eu postei um vídeo no meu canal do YouTube falando sobre a infeliz experiência que tive no meu último dia de viagem em Buenos Aires, quando já estava para pegar o meu uber para o aeroporto.

Um prejuízo que poderia ter sido em torno de R$65 mil. No vídeo eu explico a razão por trás disso.

Pense no desespero que foi!!

Mas como sempre podemos tirar algo de bom das coisas negativas da vida, então aproveitei o acontecido para falar em detalhes sobre o ocorrido e dar conselhos para que as pessoas não cometam os mesmos erros que cometi.

Nesse vídeo eu compartilho:

1. Detalhes sobre o furto do celular e toda a minha dor de cabeça ao longo do dia.

2. O que estou fazendo para me precaver.

3. Conselhos para que você não passe pelos mesmos perrengues.

Se puder, assiste lá ;)

E aproveita para se inscrever no meu canal.

Vou voltar a postar bastante vídeo sobre investimentos e finanças.

MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
09/12/24 a 13/12/24
Dados de Fechamento de Mercado em 13/12/24.
Dados do Bitcoin: 21h do dia 15/12/24.

Mundo: O principal órgão político da China afirmou estar comprometido em implementar uma política fiscal “mais proativa” no ano que vem, além de uma política monetária “apropriadamente frouxa”. Essa mensagem foi reafirmada durante a Conferência Anual de Trabalho Econômico Central, cujo objetivo é definir as principais metas e intenções para o próximo ano no país.

Cripto: O Bitcoin continua muito forte nesse ciclo. Rompeu a barreira psicológica dos U$100 mil e tudo indica que irá chegar no próximo alvo técnico, que seria nos U$113 mil. Mas vale ressaltar que podemos ver ainda algumas correções pelo caminho até que atinga o topo desse ciclo, seja tentando buscar liquidez nos U$84 mil ou fechando o gap nos U$78 mil (O que acho muito pouco provável de acontecer). Já as Altcoins tiveram uma semana bem negativa. Por um lado isso acaba sendo positivo, já que correções são sempre necessárias após um movimento altista muito forte, para que a tendência de alta continue de forma saudável.

Brasil: A semana passada começou positiva, com a China indicando estímulos econômicos mais significativos e sinais de avanços do processo de votação do pacote fiscal no Congresso. Na quarta-feira, o Copom elevou a taxa Selic em 1,00 p.p para 12,25%, além de sinalizar mais duas altas de mesma magnitude para as próximas reuniões do comitê. Apesar da decisão ter sido em linha com as expectativas, os mercados não se acalmaram e, como resultado, houve um movimento de abertura da curva de juros, o que pressionou as ações brasileiras, com o Ibovespa registrando na quinta-feira seu pior desempenho diário desde janeiro de 2023.

Índices: Nós monitoramos o desempenho semanal de 12 principais índices para os inscritos da nossa Newsletter. 04 Índices no Brasil (IBOV, Ibovespa Dolarizado, Small Caps e Fundos Imobiliários). 03 Índices nos EUA (SP500, Nasdaq, Russell 2000). 02 Índices de Moeda (Índice Dólar e Cotação do Dólar em relação ao Real). 02 Índices de Criptoativos (Bitcoin e TOTAL 3). 2 Índices de Commodities (Ouro e Petróleo).

Obs: Os fatos relevantes do Brasil e do Mundo são extraídos do informe semanal da XP. Já os fatos relevantes das empresas e dos fundos imobiliários são extraídos do informe que recebo semanalmente da empresa Fundamentei. Eu apenas faço um filtro destacando os mais importantes na minha visão. 

🧠 MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de Leitura: 01min e 02 seg

📽️ (1) Canal no YouTube: 

• Engenheiro Cripto
  Excelente canal para você que deseja aprender mais sobre Finanças Descentralizadas (DeFi) e sobre como gerar renda em dólar por meio das criptos que já tem em carteira. Eu, por exemplo, venho fazendo uma grana bacana através das Pools de Liquidez. Nós atuamos como uma Corretora de Valores, provendo liquidez e recebendo taxas a cada transação realizada por um usuário da rede quando negocia o par de criptomoedas que colocamos na Pool.

🎥 (2) Vídeo no YouTube:

• Economia não sobrevive com juros em 14,25%
  Recomendo assistir a este vídeo do Fernando Ulrich para entender os impactos negativos que uma alta de juros tem sobre a economia do nosso país. “A volatilidade da bolsa, câmbio e juros dos últimos meses tem comprovado cada vez mais o aumento da desconfiança do mercado com o governo Lula.” Frase do próprio Ulrich na descrição do seu vídeo.

🎬️ (3) Leitura:

• Newsletter - Alquimia da Mente
  Aqui vai mais uma indicação de newsletter que eu sou inscrito. Alquimia da Mente é a Newsletter do Henrique Carvalho, fundador da Viver de Blog. Os textos dele são simplesmente excepcionais e tenho me identificado bastante. É com ele também que eu venho aprendendo a melhorar a minha Newsletter. Considere se inscrever que vai valer muito a pena.

📰 DOCUMENTÁRIO DA MINHA JORNADA
A minha Jornada no Mercado Financeiro

Não sei se você conhece a minha história no Mercado Financeiro, mas vou resumir aqui.

• 2014 - Investia em Renda Fixa para ganhar com Marcação a Mercado e fazia Day Trade e Swing Trade na Renda Variável.

• 2015 a 2016 - Saí do Day Trade e comecei a fazer Swing Trade nas Ações.

• 2017 - Comecei a investir também em Fundos Imobiliários.

• 2018 - Foi o Divisor de Águas. Passei a ter Mentalidade de Investidor de Longo Prazo e comecei a criar uma carteira previdenciária com Ações e Fundos Imobiliários, visando obter Renda Passiva para obter a Liberdade Financeira.

• 2019 a 2023 - Comecei a investir em Stocks, REITs e ETFs no Exterior, dolarizando parte do meu patrimônio.

• 2022 a 2023 - Decidi começar a acumular Bitcoin, mas com o objetivo de ter no máximo 5% do meu Patrimônio investido.

• 2023 - Passei no exame da ANBIMA e tirei o meu certificado de Especialista em Investimentos (CEA).

• 2023 - Me tornei Consultor de Valores Mobiliários (Consultor CVM) e comecei a prestar Consultoria de Investimentos.

• 2024 - Aumentei a minha alocação ideal de Bitcoin para 30% e passei a investir em outras Criptomoedas.

Veja bem..

Mesmo morando no Brasil e tendo 100% dos meus gastos em Real Brasileiro, assim como acontece com a grande maioria dos leitores por aqui, eu preferi não ignorar o fato da nossa moeda ser muito fraca e passei a ter um percentual do meu patrimônio em dólar, alocando em ativos internacionais que me trouxessem valorização patrimonial e também dividendos em uma moeda muito mais forte.

E por mais que eu fosse um cara do Mercado Tradicional, eu preferi não ignorar a realidade sobre a irresponsabilidade dos governos ao redor do mundo, que imprimem dinheiro descaradamente para tentar corrigir as besteiras que vão fazendo ano após ano.

O dólar, assim como o real e qualquer outra moeda fiduciária, vai perdendo valor ao longo do tempo.

Se você ainda acredita na conversa fiada que o que mede a inflação é o IPCA (aqui no Brasil) e o CPI (lá nos EUA), então espero que mude de ideia a partir de agora.

A medida de inflação vai muito além disso.

Inflação não é o aumento generalizado dos preços. Isso é apenas uma consequência do aumento de dinheiro circulante na nossa economia, sem que haja um aumento correspondente na ponta da demanda.

E quem gera esse aumento da base monetária? Os governos.

Aumento do Agregado Monetário M2 no Brasil (Fonte: Trading Economics)

Nos últimos 10 anos o aumento da nossa base monetária ficou em torno de 20% ao ano. E nos últimos 12 meses por volta de 13% ao ano.

Ou seja, os governos, de forma intencional, fazem com que o nosso poder de compra seja perdido ao longo do tempo.

O nosso dinheiro só vai desvalorizando e desvalorizando.

Portanto, não aja de forma passiva.

Busque conhecimento e seja amigo do seu dinheiro.

Foi a partir daí que eu resolvi entrar de cara nos estudos sobre o Bitcoin.

Um dinheiro com propriedades bem superiores a qualquer outra moeda fiduciária.

Algumas das características mais marcantes no Bitcoin 👇️ 

1. Descentralização: Não é controlado por governos ou instituições financeiras.

2. Oferta Limitada: O máximo de Bitcoins que pode existir é 21 milhões.

3. Transparência: Todas as transações são registradas em uma blockchain pública.

4. Segurança: Usa criptografia avançada para proteger transações e dados.

5. Imutabilidade: Transações confirmadas não podem ser alteradas ou apagadas.

6. Divisibilidade: Pode ser dividido em até 8 casas decimais (menor unidade é o Satoshi).

7. Pseudônimo: Transações não exigem identificação pessoal, mas são rastreáveis.

8. Globalidade: Pode ser enviado e recebido em qualquer lugar do mundo.

9. Resistência à Censura: Difícil de ser bloqueado ou confiscado.

10. Digitabilidade: Não existe fisicamente, é puramente digital.

🤜🤛 Vamos interagir?

Agora antes de prosseguirmos, eu sei que muita gente tem dúvida sobre quando comprar e vender Bitcoin. Então me responde aí..

💡 MEUS CONSELHOS PARA VOCÊ
Defina corretamente o seu Objetivo de Investimento

A outra razão pela qual pensei em criar uma Comunidade Fechada, é o fato de saber que investir em Criptos é muito diferente de investir no Mercado Tradicional de Ações e Fundos.

Precisamos definir objetivos muito claros de Acumulação e de Realização de Lucros para que não sejamos pegos de surpresa pela alta volatilidade desse Mercado.

Saber a hora de sair é tão importante quanto saber a hora de entrar.

É dessa forma que venho fazendo ao longo de 2024.

Olha só a minha Rentabilidade acumulada nos últimos 12 meses:

Rentabilidade Acumulada de 25,63% nos últimos 12 meses

25,63% de Rentabilidade nos últimos 12 meses, enquanto os índices de Ações Brasileiras e de Fundos Imobiliários quase não saíram do lugar durante o mesmo período.

E ganhando ainda 2,5x mais do que se tivesse deixado o dinheiro parado na Renda Fixa.

Mas lógico que foi necessário assumir muitos riscos para obter tal rentabilidade.

Afinal, tudo é uma questão de saber avaliar a relação Risco x Retorno dos seus investimentos.

Quanto Maior o Risco, Maior o Potencial de Retorno de determinado ativo.

E justamente por entender que estamos diante de um Mercado de Altíssimo Risco, é que eu preferi diversificar bem a minha carteira de criptos (Bitcoin + 19 Altcoins), ficando posicionado nas principais Narrativas do Mercado para esse Ciclo.

Sim.. as criptomoedas se movem muito mais em função das Narrativas (Efeito Psicológico sobre os Investidores), do que com base nos fundamentos dos ativos.

Como então se posicionar com maior convicção em um mercado tão volátil e arriscado?

Estudando a fundo sobre o Bitcoin e o mercado cripto de forma geral.

Pois somente desta forma você vai entender que o Bitcoin é um dos ativos que segue mais fielmente os Ciclos de Mercado.

E isso faz com que tenhamos mais clareza sobre as nossas teses de investimento no mundo cripto.

A cada 4 anos conseguimos visualizar os mesmos padrões, e com isso temos mais discernimento sobre o que fazer com o nosso dinheiro.

Ah! E entenda uma coisa já de agora..

O único criptoativo realmente descentralizado é o Bitcoin.

É o único criptoativo que eu pretendo seguir acumulando ao longo dos anos.

Aumentando a minha posição nos momentos de Bear Market (Quanto estamos diante de Medo Extremo), e reduzindo nos momentos de Bull Market (Quando estamos diante de Ganância Extrema).

Índice do Medo e da Ganância

Como você pode ver acima, estamos em um cenário de Extrema Ganância, mas ainda restam alguns meses para o final do ciclo.

Por essa razão que eu vendi apenas um percentual pequeno da minha posição em Bitcoin.

E quando que eu comecei a aumentar a minha posição?

Justamente quando estávamos no cenário de Medo Extremo, com o Fear & Greed Index apontando entre 8 e 20, entre Abril e Setembro desse ano.

Por fim, trago aqui alguns pensamentos para você carregar consigo.

Bitcoin não é Investimento.

Bitcoin é uma Poupança e Proteção contra o sistema monetário Tradicional.

Por mais que eu fique realizando lucros de tempos em tempos, é o principal ativo que pretendo carregar na minha carteira.

"Gaste em moeda fraca (R$).”
"Faça caixa em moeda forte (U$).”
“Acumule em dinheiro escasso (Bitcoin).”

🚀 COMO OBTER GANHOS EXPONENCIAIS
Cuidado com o que deseja

A frase acima reflete o principal sentimento sobre o mercado de Criptomoedas, principalmente quando tratamos sobre as Altcoins.

É o famoso FOMO (Fear of Missing Out), ou medo de Ficar de Fora da Festa.

É verdade que elas vão trazer um ganho mais exponencial do que o bitcoin.

É verdade também que se você tem muito pouco dinheiro, apenas as Altcoins poderão lhe oferecer ganhos relevantes em um menor intervalo de tempo por meio dos investimentos.

No entanto, saiba que eu não considero uma estratégia inteligente alocar a maior parte do dinheiro nas Altcoins.

Aconselho sempre que a pessoa pense primeiramente em fazer e guardar mais dinheiro, para que consiga aumentar o tamanho dos aportes ao longo do tempo.

Aporte + Reinvestimento + Tempo sempre irá trazer os melhores resultados, e não o Timing e Rentabilidade.

Saiba que todas as Altcoins (Moedas alternativas ao Bitcoin) são projetos que têm algum ponto de centralização.

Portanto, não carregue-as por muito tempo.

Para já te ajudar nessa caminhada, listo abaixo algumas das principais características dessas outras criptomoedas 👇️ 

1. Inovação Tecnológica: Muitas Altcoins introduzem melhorias ou novas funcionalidades em relação ao Bitcoin, como maior escalabilidade, menor consumo de energia ou transações mais rápidas.

2. Oferta Variável: Diferente do Bitcoin, algumas Altcoins têm oferta ilimitada ou políticas de emissão ajustáveis.

3. Maior Volatilidade: Tendem a ser mais voláteis que o Bitcoin devido a menor capitalização e liquidez.

4. Centralização Relativa: Algumas Altcoins são mais centralizadas, com equipes ou empresas controlando o desenvolvimento e governança.

5. Compatibilidade com DeFi: Muitas Altcoins, especialmente as baseadas em Ethereum, são usadas em finanças descentralizadas (DeFi), podendo gerar algum tipo de Renda Passiva em Criptos.

6. Adaptação Rápida: Podem se ajustar rapidamente às mudanças do mercado, lançando atualizações e novas funcionalidades.

7. Menor Segurança Relativa: Algumas Altcoins têm redes menores e podem ser mais suscetíveis a ataques.

8. Comunidade e Adoção: O valor e o sucesso de muitas Altcoins dependem fortemente do suporte da comunidade e da adoção por desenvolvedores e usuários.

9. Riscos de Investimento: Maior potencial de crescimento, mas também maior risco de falência ou abandono do projeto.

Ou seja, diferentemente do Bitcoin, eu busco alocar um percentual muito menor do meu patrimônio nessas Altcoins para obter ganhos mais exponenciais.

Mas saiba que em determinado momento eu vou vender todas elas.

E em que momento acontecerá isso?

Justamente quando enxergar que estamos próximos do final dessa Bullrun (Último movimento de alta do Ciclo Cripto).

Muitos dizem que pode acontecer entre Junho e Setembro de 2025.

Mas eu prefiro fazer as saídas da mesma forma que vou fazendo as minhas entradas.

Utilizando a boa e velha estratégia DCA (Dollar Cost Averaging).

Ir vendendo aos poucos à medida que vou percebendo a chegada do final desse Ciclo.

Lembre de fazer parte da nossa Comunidade no Whatsapp clicando aqui para aprender mais a respeito e ficar sempre atualizado.

MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
11/11/24 a 15/11/24
Dados de Fechamento de Mercado em 08/11/24.
Dados do Bitcoin: 21h do dia 17/11/24.
Tempo de Leitura: 03mine e 24seg

Mundo: Os mercados americanos tiveram uma correção forte após a alta da semana retrasada que foi desencadeada principalmente pela vitória republicana na presidência e no Congresso. A inflação ao consumidor (CPI) dos EUA referente a outubro veio em linha com o esperado, reforçando a visão do mercado de que o Federal Reserve reduzirá a taxa de juros em 0,25 p.p. na próxima reunião. Você consegue visualizar qual a probabilidade de corte/alta dos juros americanos clicando aqui, através da ferramenta CME Fedwatch. No exato momento que escrevo esta newsletter a probabilidade de mais um corte de 0,25% na taxa de juros americana é de 56,8%. Mas até a próxima reunião esse número pode mudar.

Cripto: O mercado cripto teve mais uma semana de alta forte, com o índice do Medo e da Ganância apontando para Extrema Ganância, no patamar de 76. Além do Bitcoin que subiu 11,79%, tivemos também uma alta generalizada por parte das Altcoins, que é medido pelo TOTAL3 (Índice que mede a performance de todas as criptomoedas do mercado, com exceção do Bitcoin e Ethereum). Inclusive, passei a acrescentar o TOTAL3 na nossa tabela.

Brasil: Apesar da fala mais positiva do Ministro da Fazenda na semana passada, sobre o pacote de cortes de gastos do governo, o mercado continuou ainda com muita cautela, preferindo esperar detalhes mais concretos sobre o tema. Por aqui a temporada de balanços do 3º trimestre chegou ao fim, e todas as empresas do Ibovespa já divulgaram seus resultados. Dessas, 59% superaram as estimativas de lucros, segundos dados do Bloomberg.

Ações: Itaúsa eleva capital para R$ 80,2 bilhões com bonificação de 5 novas ações por 100 possuídas (5%). Azul negocia reestruturação com credores, incluindo até US$500 milhões em novas notas para fortalecer liquidez. Eneva concluí compra de 50% da Gera Maranhão por R$ 301 milhões, com processo em curso para aquisição do controle total, sujeito a aprovação do CADE. Movida aprova cisão parcial para simplificar operações e reduzir custos operacionais.

Fundos Imobiliários: HGRE vende imóvel na Antônio das Chagas por R$ 42 milhões, gerando lucro de R$ 3,67 milhões e +R$0,31/cota. HSML vende 25% do Shopping Uberaba por R$ 146,2 milhões, prevendo expansão de ABL e cap rate de 8%. GGRC compra 2 imóveis do BTLG por R$ 57 milhões, gerando cap rate de 15,7% para o 1º ano. BRCO rescinde contrato com FM Logistic, com indenização de 3 aluguéis e impacto de R$ 0,02/cota. RZTR arrenda fazenda em Canarana (MT) e fixa opção de compra em R$ 115 milhões, impactando R$ 0,73/cota. ALZR conclui aquisição de data center em Porto Alegre por R$ 120 milhões, com aluguel inicial de R$ 936 mil/mês e renda líquida esperada de R$ 450 mil/mês.

Índices: Nós monitoramos o desempenho semanal de 12 principais índices para os inscritos da nossa Newsletter. 04 Índices no Brasil (IBOV, Ibovespa Dolarizado, Small Caps e Fundos Imobiliários). 03 Índices nos EUA (SP500, Nasdaq, Russell 2000). 02 Índices de Moeda (Índice Dólar e Cotação do Dólar em relação ao Real). 02 Índices de Criptoativos (Bitcoin e TOTAL 3). 2 Índices de Commodities (Ouro e Petróleo).

Minha Opinião: O mercado brasileiro continua sem direção e cheio de incertezas. Para quem acredita no Brasil para o longo prazo, nada muda. Basta continuar realizando os aportes em ativos bem fundamentados. As bolsas americanas começaram a encontrar uma resistência, como o índice S&P500 no patamar dos 6.000 pontos. Pode ser que vejamos os índices americanos andando de lado ou fazendo novas correções nos próximos dias e semanas. Já o mercado cripto continua muito otimista e na fase eufórica. A partir de agora provavelmente vamos ver altas muito fortes por parte das altcoins.

Obs: Os fatos relevantes do Brasil e do Mundo são extraídos do informe semanal da XP. Já os fatos relevantes das empresas e dos fundos imobiliários são extraídos do informe que recebo semanalmente da empresa Fundamentei. Eu apenas faço um filtro destacando os mais importantes na minha visão. 

🧠 MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de Leitura: 01min e 02 seg

📽️ (1) Canal no YouTube: 

• João Campos - Criptocampos
  Para você que deseja aprender mais sobre análises on-chain do Bitcoin e outros insights do mercado cripto. Tenho aprendido bastante com ele. A didática do Campos é excelente!

🎥 (2) Vídeo no YouTube:

• Como editar vlogs que prendam atenção e aonde achar referências
  Achei bem legal esse vídeo que o youtube me recomendou por esses dias. Como estou numa fase de vídeos em formato de vlogs no meu canal no youtube, então parei para assistir esse conteúdo e curti muito! Se você pensa em ter um canal, então aconselho que tire um tempinho para assistir.

🎬️ (3) Leitura:

• Newsletter do Tim Ferris - 5-Bullet Friday
  Eu leio praticamente todas os e-mails do Tim Ferris. Para quem não o conhece, ele é o autor do famoso livro Trabalhe 4 Horas por Semana. Toda sexta-feira ele compartilha com os leitores 5 coisas que ele tem lido ou estudado durante a semana. Inclusive, foi a partir daí que me veio essa ideia de compartilhar também com vocês aquilo que venho assistindo, lendo e aprendendo durante a minha semana.

DOCUMENTÁRIO DA MINHA JORNADA
Quando eu achava que faria dinheiro Fácil
Tempo de Leitura: 03min e 28seg

O ano era 2015 e eu estava prestes a tirar as primeiras férias na empresa que eu trabalhava, a Petrobrás.

Engana-se quem pensa que eu estava planejando fazer uma viagem ou curtir o tempo livre para sair para bares e restaurantes com a esposa, amigos e familiares.

Eu queria era fazer mais dinheiro nas férias.

Eu tinha me preparado tanto para aquele momento.

Já vinha estudando sobre análise gráfica, swing trade e day trade desde que estava no meu curso de formação, entre maio/2014 e dezembro/2014.

Na minha cabeça eu entendia tudo ou quase tudo sobre Price Action, Médias Móveis, e outros Indicadores e Figuras Gráficas.

Mas antes das férias, preciso contar um pouco sobre os ganhos/perdas que eu tive enquanto operava da minha sala de trabalho.

Já tinha aberto conta na Rico e resolvi destinar R$1.000 para o Day Trade.

Sim.. eu fazia as operações enquanto estava no expediente. Mas não atrapalhava nem um pouco. o meu serviço, já que eu definia rapidamente o meu Ponto de Entrada, o Stop Gain e o Stop Loss.

E enquanto a operação estava rolando em uma das abas do meu navegador, eu conseguia elaborar os meus relatórios de inspeção e fazer as visitas de campo sempre que era demandado.

Minha 1ª operação? Lucro de R$440 em apenas 40 minutos!!

Eu fiquei sem acreditar no que tinha acabado de acontecer e em como tinha sido fácil arrancar tanto dinheiro do Mercado em tão pouco tempo.

Lembro como se fosse hoje.. entrei vendido no mini-índice e operei 5 Minicontratos.

R$440 de lucro para um investimento de R$1.000. 44% de Retorno em apenas 40 minutos!!

Pronto! Já tinha tudo planejado na minha mente..

Eu faria as minhas operações de day trade sempre que tivesse um tempo no trabalho e dessa forma conseguiria obter uma renda extra que em algum momento ultrapassaria o recebido como CLT na Petrobrás.

Mas não foi bem assim que aconteceu..

No meu segundo dia eu já tive um prejuízo de R$220 (Sim, eu lembro de verdade os valores dessas primeiras operações rsrs).

• No 3º dia eu tive mais um prejuízo;

• No 4º dia voltei a ficar no verdade, obtendo lucro de R$135;

• No 5º dia eu tive o meu primeiro grande prejuízo, de R$480 se não me engano.

Enfim.. foi uma semana intensa operando o Mercado.

Voltei a estudar Análise Técnica. Assistia a vídeos no YouTube quase todos os dias.

O canal do André Moraes era uma mina de conhecimento para mim.

Depois de muito estudo e muito trabalho, eis que chegou as minhas férias tão esperadas.

Lembro que eu ainda vendi 10 dias das minhas férias para ter mais dinheiro para colocar no Mercado.

Pois bem.. chegou o fatídico dia.

Eu fiquei simplesmente 8h com a cara na frente do computador. Olhando a todo momento para os gráficos. Cometendo burrada atrás de burrada. Prejuízo atrás de prejuízo.

Cada operação parecia piorar a situação, e o que começou como um plano ambicioso virou um desastre financeiro.

A frustração foi inevitável.

Foi nesse momento que percebi: eu estava correndo atrás de ganhos rápidos e sem estratégia alguma, apenas reagindo aos movimentos de preços do mercado.

Resultado disso? Tive R$700 de Prejuízo e fiquei mentalmente esgotado.

E você deve estar se perguntando..

Mas você não tinha o conhecimento técnico? Sim, eu tinha.

Mas saiba desde agora que nessas horas o psicológico fala muito mais alto.

Depois dessa lambança que fiz com o meu dinheiro, fui encontrar a Carol no Shopping para esfriar a cabeça.

Acho que tínhamos marcado de ir assistir a algum filme.

Lembro dela me perguntar o por que de eu estar com uma cara estranha.

Falei do baita fumo que eu tinha tomado no Mercado rs

Ela ficou abismada com aquilo. E mais impressionada ainda por perceber que eu não estava nem um pouco triste por ter perdido R$700 em poucas horas.

Pelo menos uma coisa eu tinha feito certo desde o início..

Só colocar nessas operações super arriscadas o dinheiro que estamos prestes a perder. Por isso não fiquei nem um pouco abalado.

Mas um pouco decepcionado por saber que meus planos de tirar uma grana extra tinham ido por água abaixo rs

💡 MEUS CONSELHOS PARA VOCÊ
Seja Sábio, em vez de Inteligente
Tempo de Leitura: 01min e 40seg

Quais foram então as conclusões tiradas da minha experiência com o Day Trade?

1. Eu precisei apenas de um dia inteiro dentro de casa operando o Mercado para entender de uma vez por todas que Day Trade não era para mim.

2. Quanto mais tempo em frente aos gráficos, maior a chance de você cometer cagada.

3. Esse dia foi um divisor de águas. Percebi que tentar enriquecer rapidamente era um caminho totalmente instável e emocionalmente desgastante.

4. Foi a partir daí que comecei a estudar sobre investimentos de longo prazo. Aprendi que o verdadeiro sucesso financeiro vem da paciência, disciplina, resiliência e das escolhas sábias e estratégicas.

E aqui estão algumas lições que aprendi e que podem evitar que você cometa os mesmos erros:

• Não faça Day Trade: Além de exigir muito tempo, estudo e preparo psicológico, saiba que a maioria das pessoas que têm sucesso são aquelas que vendem curso ensinando justamente a como ganhar dinheiro com Day Trade. Mas e elas? Será que ganham algo operando o Mercado?

• Invista no que você entende: compre ativos com fundamentos sólidos e que você gostaria de se tornar sócio para o longo prazo.

• Diversifique com inteligência: coloque a maior parte do seu patrimônio em ativos mais seguros. E destine um percentual pequeno para ativos de maior risco.

• Foque no longo prazo: dê mais valor ao seu trabalho para que consiga aumentar a capacidade de aportes. E tenha muita paciência para que a mágica dos juros compostos aja sobre os seus investimentos.

Para quem ainda não está familiarizado:

Day Trade é uma modalidade de negociação utilizada no mercado financeiro que tem como objetivo principal a obtenção de lucros através da oscilação de preços dos ativos em um único dia. A operação é iniciada e encerrada no mesmo dia.

Já o Mini Contrato Futuro de Ibovespa (Mini-Índice) busca facilitar a entrada de investidores através da facilidade de poder replicar o comportamento do índice sem ter o desembolso financeiro e os custos das transações que seriam cobrados no Mercado à Vista.

🗞️ CANUTO NEWS
Bitcoin Rompe Nova Máxima Histórica
Tempo de Leitura: 01min e 46seg

O Bitcoin vem batendo recorde atrás de recorde.

Fazendo nova ATH (All Time High) a cada dia que passa.

Mas vale lembrar que ele passou 07 meses na região de acumulação mais longa de sua história.

Entre Março/24 e Outubro/24 o preço se movia entre U$50 mil e U$73 mil, que era justamente o melhor ponto de compra para quem queria surfar a última onda desse ciclo de alta.

As duas regiões de acumulação mais importantes durante esse ciclo

E bastou um evento macroeconômico super importante para que finalmente o BTC desse uma explosão para cima!

Na verdade, podemos dizer que alguns eventos macros:

1. Vitória de Donal Trump, que já se mostrou ser um defensor do Bitcoin. ede Ativos Digitais;

2. Continuidade da Redução da Taxa de Juros Americana, fazendo com que aumente a possibilidade de vermos novas injeções de liquidez no Mercado;

3. Alto Fluxo Comprador por parte dos Institucionais, por meio dos ETFs (Exchange Traded Funds).

E além de todos esses catalisadores, sabemos que o Bitcoin vai sempre se valorizar no longo prazo, visto que é um ativo que segue fielmente a lei da Oferta e Demanda.

Um ativo escasso, desinflacionário e que vai tendo um aumento significativo da demanda a cada ano que passa.

Isso por si só já seria motivo para uma alta expressiva do Bitcoin.

Ainda mais que nesse ano tivemos um novo Halving, reduzindo pela metade a recompensa dos mineradores de Bitcoin, tornando o ativo mais escasso ainda.

Só no ano de 2024 ele já valorizou 108,76%!!

De longe é o ativo financeiro que mais valorizou nesse ano.

Um conselho que dou para você de agora é..

Estude sobre Bitcoin.

E cuidado com o FOMO (Fear of Missing Out)!!

Basta clicar neste link que você será redirecionado(a) para o White Paper do Bitcoin.

É a melhor fonte de conhecimento para aprender sobre o ativo.

Ah, lembra da minha experiência com o day trade né?

Olha só o que acontece quando a gente estuda a fundo algum tipo de investimento e destina um Percentual Ideal de Alocação naquela Classe de Ativo, de tal forma que o nosso psicológico siga confortável, sem tirar o nosso precioso sono 👇️ 

Resultado de um único dia no Bitcoin e nas Altcoins (11/11/2024)

Resultado Acumulado no Bitcoin e nas Altcoins

Ainda não podemos considerar Lucro porque eu não vendi.

• Bitcoin eu vou carregar para o longuíssimo prazo, vendendo apenas de forma parcial quando enxergar que estamos diante de cenário de topo;

• Já as Altcoins eu vou vender todas elas quando perceber que chegamos no fim da Altcoin Season. Neste caso aqui podemos seguir aquela máxima.. Lucro bom é lucro no bolso. Afinal, quase todas as Altcoins não tem fundamento algum.

Mas para conseguir esses resultados de hoje eu precisei suportar ver o meu patrimônio desvalorizando em R$110 mil apenas nas Altcoins.

Por isso sempre digo e repito..

Só invista naquilo que você tem conhecimento e que está de acordo com o seu Perfil de Risco e com os seus Objetivos de Curto, Médio e Longo Prazo.

MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
04/11/24 a 08/11/24
Dados de Fechamento de Mercado em 08/11/24.
Dados do Bitcoin: 21h do dia 10/11/24.
Tempo de Leitura: 03mine e 24seg

Mundo: Pode-se dizer que a semana que passou foi a mais agitada e uma das mais importantes do ano, movimentando bem os mercados globais. Donald Trump foi eleito o novo presidente dos EUA e o Federal Reserve (Banco Central dos EUA) reduziu novamente a taxa de juros americana, desta vez em 0,25 p.p., em linha com as expectativas do mercado. Com Trump, o dólar se fortaleceu em relação às principais moedas globais, e os índices americanos fecharam a semana em alta (S&P500, +4,7%; Nasdaq, +5,7%), com destaque para as Small Caps e o setor Financeiro.

Cripto: A vitória de Trump foi também um catalisador muito importante para que o Bitcoin finalmente conseguisse sair da região de acumulação mais duradoura de sua história (passou 6 meses lateralizado) e rompesse logo em seguida a sua máxima histórica, atingindo o marco de U$80 mil já no seu fechamento de domingo. As Altcoins, por sua vez, também demonstraram muita força compradora. Solana e Ethereum, duas das principais criptos, proporcionaram boas valorizações desde então.

Brasil: No nosso país, o Copom elevou a Taxa Selic em 0,50 p.p., também em linha com as expectativas, e novas revisões já foram feitas pelo time da XP, projetando uma Selic terminal (que antes era de 12%) para 13,25%. Porém, o foco segue sendo o cenário fiscal, e o mercado continua com uma postura cautelosa aguardando mais detalhes do pacote de cortes de gastos que deve ser apresentado pelo governo.

Ações: Globo compra o controle da Eletromidia por R$1,7 bilhão. Heringer recebe chamada da B3 por movimentação atípica de ações da empresa na Bolsa. GOL e Abra firmam Acordo de Apoio ao Plano de Reestruturação, incluindo a conversão de aproximadamente US$ 950 milhões em dívida garantida da Abra em novas ações da GOL. Grupo Mateus aprova aumento de capital de até R$363,6 milhões. Telefônica aprova redução de capital de R$2 bilhões.

Fundos Imobiliários: BRCO recebe notificação da Americanas para rescisão antecipada de contrato de locação. SARE recebe pedido de devolução de unidades do WT Morumbi aumentando a vacância para 44%. HGBS aprova sua 10ª emissão de cotas de R$149,8 milhões. XPML firma memorando com a Allos para aquisição de participação nos Plaza Sul Shopping, Shopping Tijuca e Carioca Shopping por R$393 milhões.

Índices: Nós monitoramos o desempenho semanal de 12 principais índices para os inscritos da nossa Newsletter. 04 Índices no Brasil (IBOV, Ibovespa Dolarizado, Small Caps e Fundos Imobiliários). 03 Índices nos EUA (SP500, Nasdaq, Russell 2000). 02 Índices de Moeda (Índice Dólar e Cotação do Dólar em relação ao Real). 01 Índice de Criptoativos (Bitcoin, que é o principal deles). 2 Índices de Commodities (Ouro e Petróleo).

Minha Opinião: Continuo muito otimista com o mercado estrangeiro, Bitcoin e outras Criptomoedas. Mas nesses momentos de euforia precisamos ter muita cautela, a fim de evitar comprar topo e vender fundo. O Bitcoin e os Índices Americanos subiram muito rápido, e uma correção no curtíssimo prazo é até saudável.

Já aqui no Brasil nada mudou em relação ao que já vinha acontecendo nas últimas semanas. Enquanto não tivermos um plano mais concreto de corte de gastos por parte do governo, a nossa bolsa continuará sofrendo. A tendência é que o Brasil continue atraindo capital para a renda fixa, já que a Selic deve aumentar ainda mais nas próximas reuniões do Copom. Quem estuda a fundo a renda variável, entende os fundamentos de cada classe de ativo, e possui o perfil de risco próprio para exposição nas ações e fundos imobiliários, sabe que esse é um excelente momento para ir aumentando a posição aos poucos.

No entanto, aconselho que você considere investir de forma global o quanto antes, expondo um percentual relevante da sua carteira em moeda forte. Comece com 5% e vá aumentando aos poucos. Eu mesmo comecei desse forma, e hoje já tenho 80% do patrimônio em moeda forte.

Obs: Os fatos relevantes do Brasil e do Mundo são extraídos do informe semanal da XP. Já os fatos relevantes das empresas e dos fundos imobiliários são extraídos do informe que recebo semanalmente da empresa Fundamentei. Eu apenas faço um filtro destacando os mais importantes na minha visão. 

🧠 MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de Leitura: 01min e 02 seg

▶️Canal no YouTube: Hoje a minha recomendação de canal é direcionada para quem gosta de trabalhar com Marketing e Vendas. Tenho assistido bastante conteúdos do mestre Conrado Adolpho, um dos pioneiros do Marketing Digital no Brasil. Todo vídeo do cara no YouTube é simplesmente uma super aula! Aconselho que você se inscreva no canal dele e passe a consumir os seus conteúdos com frequência, como eu tenho feito por aqui.

🎥 Vídeo no YouTube: Assisti a um vídeo sensacional do Conrado Adolpho e que eu tinha que compartilhar com vocês. O vídeo tem o seguinte título: Melhore o Seu Time Comercial a Cada NÃO Do Seu Cliente. O Conrado mostra em um vídeo de 11m59s o que devemos fazer para que o cliente percorra cada vez mais o caminho do SIM e menos o caminho do NÃO, através de perguntas que o Vendedor precisa fazer toda vez que algum cliente realizar uma compra ou apresentar alguma objeção. Vale a pena assistir!

🎬️ Filme: Comecei a assistir na Netflix a série Irmãos de Guerra, que conta com 10 episódios e que retrata a trajetória da Easy Company, uma unidade da 101ª Divisão Aerotransportada dos EUA, durante a 2ª Guerra Mundial. A série acompanha os soldados desde o treinamento até os combates decisivos contra os inimigos alemães. Um fato engraçado para quem já assistiu a Friends é que no início da série aparece muito o ator David Schwimmer. Na boa.. eu olhava para ele e só lembrava de Ross. Tem atores que acabam ficando muito marcados por um papel que fizeram no passado rsrs

💭 DOCUMENTÁRIO DA MINHA JORNADA
Dificuldades com as Distrações do Mundo Atual
Tempo de Leitura: 01min e 54seg

Hoje eu quero compartilhar com você uma dificuldade pessoal que tem ocupado minha mente.

Eu sempre fui uma pessoa que achava que ser bem sucedido era estar atarefado de coisas a fazer a todo momento.

Sempre ali.. produzindo e produzindo.

Mas isso gera estresse e sobrecarga mental.

Além de parecer que nunca chegamos a um resultado.

E existe uma razão por trás disso e que pode ser ilustrada através da figura abaixo, retirada do livro Essencialismo.

Na imagem da esquerda, a nossa energia acaba sendo dividida em diversas atividades, e o resultado alcançado é a sensação nada agradável de estarmos avançando bem pouquinho em um monte de direções.

Já na imagem da direita, a nossa energia é direcionada para uma única atividade, e o resultado é que ao investirmos tempo em menos atividades ou coisas a fazer, contamos com uma sensação satisfatória de alcançar um avanço significativo naquilo que mais importa.

Mas, por que migrar da figura da esquerda para a da direita é tão difícil?

Simplesmente porque existem as notificações no celular, além das tarefas e demandas de todos os lados que nos levam constantemente para fora do que realmente importa, dispersando o nosso foco e reduzindo a produtividade.

Pois bem.. desde que comecei a assistir alguns vídeos no youtube que falam sobre os ensinamentos do livro A Única Coisa e que comecei a ler o livro Essencialismo, que eu consegui voltar a criar conteúdo para as redes sociais e para essa minha Newsletter com mais constância, e sem me sentir sobrecarregado.

E isso tem acontecido porque eu decidi me concentrar apenas no que é essencial no meu dia, apesar das distrações parecerem não querer dar trégua.

Coloco como tarefa mais importante do meu dia a criação de conteúdo.

Afinal, eu sei que para continuar crescendo na internet, fazendo com que os negócios cresçam cada vez mais, eu preciso estar gerando valor para quem me segue através de conteúdos que agreguem na vida das pessoas.

Ainda estou na página 27 do livro, mas já absorvi conceitos que estão mudando minha visão sobre como o excesso pode drenar nossa energia e comprometer nossos resultados.

Um dos princípios que o Essencialismo ensina é:

"Menos, mas melhor."

Ao priorizar o que realmente importa, aumentamos nossa eficiência e a qualidade do que fazemos.

🚀 MINHA ESTRATÉGIA DE INVESTIMENTO PARA O LONGO PRAZO
Vantagens de ter uma Carteira Enxuta
Tempo de Leitura: 02min e 10seg

Aproveitando o gancho do tema Essencialismo, penso como essa mesma dispersão de foco afeta quem investe.

Muitos investidores querem “abraçar o mundo” com uma carteira extensa, diversificando em excesso, achando que isso traz segurança.

E é aqui que o Essencialismo entra.

Assim como na vida, no investimento, menos pode ser muito mais.

Acompanhar de perto o que escolhemos é fundamental.

Uma carteira enxuta, com ativos bem selecionados, permite que o investidor mantenha o controle e tome decisões mais bem embasadas.

Ao escolher o essencial e deixar o resto de lado, não só o foco melhora, como a relação risco x retorno e os resultados podem ser muito mais satisfatórios.

A diversificação inteligente é aquela na qual conseguimos aumentar o número de ativos, de tal forma que consigamos melhorar ainda mais a relação risco x retorno.

No entanto, o que mais vejo é o investidor iniciante comprando inúmeros ativos sem ao menos entender o motivo pelo qual está tomando aquela atitude, e acabam perdendo o foco e a capacidade de acompanhar cada empresa ou fundo.

Além disso, pode ser que o investidor esteja pulverizando a sua carteira, ao incluir ativos muito correlacionados entre si. Essa é a chamada Diversificação Burra.

Considere os investidores abaixo, por exemplo:

Investidor A - Possui 2 bancos, 2 seguradoras, 2 empresas de energias elétrica, 2 de saneamento básico, 2 de equipamentos industriais, 2 de consumo não cíclico.

Investidor B - Possui 5 bancos, 4 empresas de energia elétrica, 3 de consumo cíclico.

Ambos possuem 12 ativos em carteira, mas o Investidor B não conseguiu reduzir de forma significativa o risco da sua carteira através da diversificação, como fez o Investidor A. Isto porque os ativos são muito correlacionados entre si (Muitas empresas do mesmo segmento).

Portanto, tenha clareza antes de pensar em incluir um monte de ativos no seu portfólio de investimentos.

Relação Risco x Quantidade de Ativos

O gráfico acima é bem famoso e mostra que o risco diversificável (Risco não-sistemático) é reduzido ao máximo quando chegamos na quantidade entre 15 e 20 ativos.

Ou seja, jamais pense em ter 25.. 30 Fundos Imobiliários, por exemplo. Não há necessidade alguma disso.

E mais importante ainda do que a diversificação é saber escolher bons ativos que possuam vantagens competitivas e duradouras que perdurem pelos próximos 05, 10, 20 anos. Só assim você ficará mais confortável com os seus investimentos.

Para mim e para você, a lição é clara: seja no trabalho ou nos investimentos, a escolha consciente do essencial é o que traz crescimento.

Vamos focar no que realmente importa.

Porque, no final, é a qualidade, e não a quantidade, que faz a diferença.

📊 MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
28/10/24 a 01/11/24
Dados de Fechamento de Mercado em 01/11/24.
Dados do Bitcoin: 12h do dia 03/11/24.
Tempo de Leitura: 02mine e 53seg

Mundo: Tivemos uma semana importante para as gigantes de tecnologia em termos de resultados, com os balanços do 3º trimestre de Meta (-1,1%) e Microsoft (-4,2%) sendo os destaques negativos, enquanto a Amazon (+5,4%) foi o destaque positivo. No lado macro, apesar de um relatório de empregos mais fraco, todas os outros dados econômicos desta semana vieram mais fortes do que o esperado, contribuindo para a alta das taxas das treasuries (títulos do governo americano), com os rendimentos de 10 anos atingindo o nível de 4,38%.

Brasil: Nada mudou nessa semana, com o foco estando em cima do risco fiscal, e o mercado se decepcionou com a ausência de maiores detalhes sobre o prometido pacote de cortes de gastos do governo federal. Como resultado, os juros futuros abriram e o dólar disparou, ultrapassando a marca de R$ 5,80 e fechando no segundo maior patamar da história, a R$5,87

Ações: Klabin aprova nova política de dividendos, diminuindo a faixa que era de 15% a 25% do EBITDA Ajustado para 10% a 20%. Azul chega a acordo com credores para mais US$500 milhões de dívida. Ambipar e a Dow ampliam aliança estratégica para impulsionar a transformação do mercado de reciclagem de materiais plásticos no Brasil.

Fundos Imobiliários: HGRU conclui compra de 3 imóveis por R$97,1 milhões. HGLG informa compra de 50% de participação em 2 galpões no ES por R$161,7 milhões. BTLG informa compra de galpão logístico em Cajamar/SP por R$165 milhões locado para a Rojemac via Sale&Leaseback por 10 anos.

Índices: Nós monitoramos o desempenho semanal de 12 principais índices para os inscritos da nossa Newsletter. 04 Índices no Brasil (IBOV, Ibovespa Dolarizado, Small Caps e Fundos Imobiliários). 03 Índices nos EUA (SP500, Nasdaq, Russell 2000). 02 Índices de Moeda (Índice Dólar e Cotação do Dólar em relação ao Real). 01 Índice de Criptoativos (Bitcoin, que é o principal deles). 2 Índices de Commodities (Ouro e Petróleo).

Minha Opinião: Na semana que passou somente o índice de Fundos Imobiliários conseguiu se segurar um pouco, porque de resto pudemos ver muita sangria nos mercados. Quando as big techs reportam resultados ruins, parece que elas sempre levam os mercados globais ladeira abaixo. Afinal, a maior parte do capital global está nas Magnificent 7 (As 7 Magníficas). E para onde costuma ir a fuga de capital? Para investimentos mais conservadores, como é o caso da renda fixa.

Além disso, estamos a apenas 2 dias das eleições nos EUA, o que costuma movimentar muito o mercado para baixo. As expectativas são de que o candidato Donal Trump vença essa eleição, o que pode ser muito benéfico para os ativos de risco, principalmente o Bitcoin, já que o Trump disse ser defensor do movimento cripto.

Por fim, volto a repetir. Caso ainda não tenha nenhum percentual do seu patrimônio em dólar, faça o quanto antes. O dólar não para de subir frente o real. E isso tem um motivo claro já há algum tempo. Ceticismo por parte dos investidores estrangeiros por causa das incertezas com as políticas fiscais internas do nosso Brasil. O governo precisa o quanto apresentar uma proposta decente de controle de gastos para que consigamos ver algum alívio no câmbio.

Obs: Os fatos relevantes do Brasil e do Mundo são extraídos do informe semanal da XP. Já os fatos relevantes das empresas e dos fundos imobiliários são extraídos do informe que recebo semanalmente da empresa Fundamentei. Eu apenas faço um filtro destacando os mais importantes na minha visão. 

💡 MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de Leitura: 55 seg

▶️Canal no YouTube: Aqui vai um canal no youtube que recomendo para que você reduza a ansiedade e consiga focar naquilo que é mais importante. O canal do Rafael Gratta.

🎥Vídeo no YouTube: Esses dias assisti a um vídeo no youtube que gostei bastante, e é justamente o modelo de conteúdo que pretendo trazer cada vez mais para o meu canal, sem muita edição e efeitos. Apenas eu ali falando em frente a câmera, com muita naturalidade e autenticidade. Se você deseja ter um canal no youtube em algum momento da sua vida, então assista ao vídeo O YouTube que Gostávamos Está de Volta, do canal do Jonny Viccari.

🍿Documentários: Estou assistindo a um documentário muito bom na Netflix, chamado Bandidos na TV. Fala sobre o caso de um deputado de Manaus que tinha um programa na TV chamado Canal Livre e que era envolvido com o crime. Não vou contar mais detalhes porque eu não quero pesquisar aqui e ver algum spoiler sem querer rsrs Estou no 4º episódio e a série documental conta com 6 ao todo, se não me engano.

🏘️ O QUE ESTÁ ACONTECENDO COM OS FIIS?
Fundos Imobiliários em Constante Queda
Tempo de Leitura: 04min e 02 seg

Performance do Mercado de FIIs nos últimos 60 dias

Nos últimos dias eu tenho visto um aumento da preocupação por parte dos investidores de Fundos Imobiliários.

E entendo perfeitamente. Afinal, o IFIX (Principal índice de FIIs) vem caindo 6% nos últimos 2 meses.

Mas saiba que há um motivo para essa queda do mercado como um todo. E esse motivo se chama..

• Elevação dos Juros Futuros

Em função do cenário cada vez mais desafiador das políticas fiscais aqui no Brasil, o Banco Central se viu na obrigação de voltar a aumentar a taxa básica de juros da nossas economia, a Selic.

Mas não é a Selic que influencia a direção do mercado de FIIs. O principal fator mesmo são os juros futuros, que acabaram também subindo nos últimos meses por causa dessas preocupações do cenário fiscal.

Lembre sempre: no curto prazo o mercado se move com base nas expectativas futuras.

Agora eu quero que você entenda o seguinte..

Quem investe em Fundos Imobiliários precisa se preocupar apenas com uma única coisa:

• Com a segurança e previsibilidade que vai obter de renda passiva através do investimento em uma carteira consolidada de Fundos Imobiliários.

Todo o restante é apenas ruído de Mercado.

Portanto, vou trazer aqui 5 aspectos fundamentais para que você fique tranquilo(a) durante esse cenário desafiador de alta dos juros brasileiros para o Mercado de FIIs.

Você vai perceber que eu fico repetindo uma palavra específica. Mas tem um motivo por trás disso: o de fixar essa palavra na sua mente de investidor(a).

1. Rendimento vs Preço das Cotas:
   Mesmo com oscilações no preço das cotas no curto prazo, os FIIs continuam pagando proventos, e essa previsibilidade é um dos maiores atrativos desse investimento. Caso os FIIs da sua carteira estejam com os fundamentos intactos, então essas quedas podem se transformar em boas oportunidades de comprar um número maior de cotas com um valor aportado bem menor.

2. Impacto Temporário dos Juros
   Em tempos de juros altos, as cotas dos FIIs e de outros ativos de risco geralmente sofrem. Isso acontece porque, com taxas elevadas, muitos investidores preferem a renda fixa, reduzindo a demanda por ativos de risco como os FIIs. Mas essa fase é temporária. Quando os juros voltam a cair, os preços das cotas tendem a se recuperar. É normal que o mercado passe por essas oscilações, e, no longo prazo, os FIIs geralmente se valorizam. Nesses momentos é necessário ter paciência e muita resiliência.

3. Segurança e Previsibilidade
   Fundos Imobiliários são um investimento pensado para quem quer uma fonte de renda extra, com a possibilidade de receber um valor mensal e previsível. Em alguns casos, essa renda é até ajustada pela inflação, mantendo seu valor real. Assim, FIIs são ótimos para quem quer estabilidade, seja para complementar o orçamento, cobrir despesas ou planejar a aposentadoria.

4. Benefícios do Longo Prazo
   Os FIIs mostram seus melhores resultados para quem pensa a longo prazo. Quando reinvestimos os proventos, estamos aumentando nosso patrimônio e aproveitando o efeito dos juros compostos. Com o tempo, isso cria um “efeito bola de neve”, aumentando seu capital e, consequentemente, sua renda mensal. Esse poder de crescimento compensa muito mais do que as oscilações temporárias do valor das cotas.

5. Mantenha-se Firme no Plano
   Ver o preço das cotas cair pode assustar, mas lembre-se: o importante é que a renda mensal continua. Fundos imobiliários são uma estratégia sólida para diversificar sua renda e trazem mais segurança. O investidor que mantém seu plano e não se deixa levar por oscilações de curto prazo tende a colher os maiores frutos.

Além dos pontos mencionados acima, trago para você aqui o que deve ser observado de verdade quando se pensa em investir em Fundos Imobiliários:

1. Qualidade e Histórico da Gestora

2. Qualidade e Diversificação dos Imóveis

3. Qualidade e Diversificação dos Inquilinos

4. Estrutura e Vencimento dos Contratos

5. Histórico de Vacância

6. Nível de Alavancagem

7. Solidez da Renda Entregue para o Investidor

E só mais uma observação..

Não busque alocar um percentual relevante da sua carteira em Fundos Imobiliários High Yield. Pois são esses mesmo fundos que acabam sofrendo uma desvalorização muito grande nessas situações de juros altos.

A alta renda paga por eles acaba não sendo suficiente para suprir toda a perda patrimonial causada pelo aumento excessivo dos riscos ao se investir nesse tipo de ativo.

O maior percentual da sua carteira deve estar em Fundos Imobiliários de Tijolos, que sejam de boa qualidade e que estejam inseridos nos principais segmentos de FIIs (Lajes Corporativas, Galpões Logísticos, Shoppings e Renda Urbana). Além disso, a depender do seu Perfil de Investidor, pode pensar também em ter entre 10% e 30% em Fiis de Papel.

Lembre mais uma vez: Você está buscando por previsibilidade e renda ao investir nessa Classe de Ativos. Se quiser correr mais riscos, então tem outra Classe que irá entregar uma melhor relação risco x retorno nesse sentido, que seriam as Ações.

 🤜🤛 Vamos interagir?

Agora antes de prosseguirmos, gostaria de saber de você.

📊 MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
21/10/24 a 25/10/24
Dados de Fechamento de Mercado em 25/10/24.
Dados do Bitcoin: 21h do dia 27/10/24.
Tempo de Leitura: 02min e 35seg

Mundo: O destaque da semana foi mais uma vez a temporada de resultados do 3T24. Foi uma semana movimentada para as companhias americanas, com 183 empresas do S&P 500 tendo reportado os seus balanços até agora. Dessas, 76% superaram as estimativas de lucros, com uma surpresa de lucro de 6%, segundos dados do Bloomberg.

Brasil: As falas do presidente do Banco Central, Roberto Campos Neto, e do ministro da Fazenda, Fernando Haddad, sobre a política fiscal e o comprometimento com a meta de inflação levaram a uma descompressão de riscos, com forte fechamento da curva de juros durante a semana. Já em relação aos dados, o destaque foi o IPCA-15 de outubro, que veio acima das expectativas, reforçando a tendência de deterioração da inflação brasileira. Entre os principais destaque positivos temos Usiminas (USIM5, +8,5%), após a divulgação de resultado do 3º tri acima do esperado. Já o principal destaque negativo foi Azul (AZUL4, -9,6%), após a redução de seu preço-alvo por um banco de investimentos.

Ações: Vale chega a acordo com o poder público para reparação integral pelo rompimento da barragem de Fundão da Samarco que prevê um valor financeiro de R$170 bilhões. Vibra aprova sua 8ª emissão de debêntures de R$2 bilhões. B3 aprova sua 9ª emissão de debêntures de R$1,7 bilhão. Lojas Renner propõe bonificação de ações de 10%.

Fundos Imobiliários: BCFF informa sobre início de prazo para declaração do custo médio dos investidores. ALZR vende imóvel para o GGRC por R$47,5 milhões, sendo R$9 milhões em dinheiro e R$38,5 milhões em cotas GGRC11. GARE assina contrato de Sale&Leaseback com o Carrefour para a compra de 15 imóveis por R$725 milhões

Índices: Nós monitoramos o desempenho semanal de 12 principais índices para os inscritos da nossa Newsletter. 04 Índices no Brasil (IBOV, Ibovespa Dolarizado, Small Caps e Fundos Imobiliários). 03 Índices nos EUA (SP500, Nasdaq, Russell 2000). 02 Índices de Moeda (Índice Dólar e Cotação do Dólar em relação ao Real). 01 Índice de Criptoativos (Bitcoin, que é o principal deles). 2 Índices de Commodities (Ouro e Petróleo).

Minha Opinião: A bolsa brasileira segue tendo performance negativa, muito em função das incertezas fiscais e aumento recente dos juros. Enquanto não reduzir essas incertezas, imagino que os ativos de risco no Brasil continuarão sofrendo no curto e médio prazo. O destaque negativo no exterior ficou com as empresas de baixa capitalização de mercado, com o seu principal índice (Russel 200) caindo 3% na semana que passou. O Bitcoin superou o canal de baixa (região de acumulação que vem desde Março desse ano) e fez um teste bem sucedido recuando até os U$65.000. Neste momento que escrevo a Newsletter já voltou a subir forte, atingindo o patamar de U$70.183. Com as eleições americanas se aproximando, creio que veremos mais volatilidade ainda no Bitcoin e no Mercado Cripto de forma geral.

Obs: Os fatos relevantes do Brasil e do Mundo são extraídos do informe semanal da XP. Já os fatos relevantes das empresas e dos fundos imobiliários são extraídos do informe que recebo semanalmente da empresa Fundamentei. Eu apenas faço um filtro destacando os mais importantes na minha visão. 

O MAL QUE FAZ A COMPARAÇÃO COM O PRÓXIMO
É melhor SER do que TER
Tempo de Leitura: 02min e 38seg

Nos dias de hoje parece que tem ficado cada vez mais difícil ser uma pessoa minimalista ou essencialista, visto que nas redes sociais os influenciadores e gurus do marketing estão a todo momento tentando mostrar uma vida cheia de regalias, roupas e itens pessoais caros, carros de luxo, tudo sempre do bom e do melhor.

Vejo que tem acontecido muito principalmente com as pessoas do Marketing Digital, que a cada ano que passa vem mostrando uma crescente forte no faturamento com os seus Infoprodutos, Mentorias e afins.

No entanto, percebo que uma parte dessa galera tem se preocupado mais com o faturamento (Métrica de vaidade), do que com a construção de Patrimônio em si e do seu futuro financeiro, vivendo muito mais o hoje.

Vejo eles se preocuparem cada vez mais em mostrar para a sua audiência o que eles têm, do que tentar mostrar a sua essência e que provavelmente foi o que motivou as pessoas a seguirem o seu perfil lá no início.

Veja bem.. cada um sabe o que faz da sua vida. Eu não vou criticar a forma como eles praticam o seu Lifestyle.

Mas o motivo de eu estar falando isso aqui para você é.. não se compare com as pessoas que você segue no instagram.

Só você sabe da sua realidade. E você nunca saberá a dele(a).

Eu mesmo prefiro continuar seguindo a minha filosofia de vida que é muito mais voltada para o Minimalismo e Essencialismo.

Inclusive, ontem eu fiz um post no meu instagram mostrando uma compra que fiz na Insider de 3 camisas básicas na cor preta (Já tenho algumas aqui em estoque rsrs), e que vão me gerar milhas para poder fazer alguma viagem pelo Brasil, aproveitando a promoção entre a Livelo e a Insider.

Basta CLICAR AQUI para assistir o Reels que postei ontem no meu insta.

Eu sinceramente não suporto andar de terno e gravata. Ser aquele cara do tipo social ou formal. Mostrar uma imagem nas redes sociais que não sou eu na vida real.

Por isso quase sempre você vai me ver de camisa preta básica, ou de qualquer outra cor que seja. Me sinto muito mais confortável dessa forma e sinto também que ali estou sendo fiel a mim mesmo, aos seguidores que me acompanham, aos meus princípios e aos meus valores.

E foi através dessa filosofia de vida que eu consegui construir um patrimônio sólido desde o início da minha jornada financeira.

Afinal, sempre tive em mente que..

As pessoas ricas de verdade não se importam em parecer ricas. Elas são ricas na sua essência. Já as pessoas que estão a todo momento querendo mostrar que são ricas, na verdade são muito pobres de espírito.

“Riqueza não é o quanto você tem na sua conta bancária. É você ter liberdade e poder de escolha. Ter tempo de qualidade com a sua família. Poder viajar o mundo e aproveitar experiências.”

E como você consegue essa liberdade?

Através do investimento em conhecimento e em ativos financeiros que possam lhe gerar valorização do seu capital e renda constante.

MINIMALISMO x ESSENCIALISMO
Um pouco sobre cada Filosofia
Tempo de Leitura: 01min e 46seg

Eu sei que muita gente ainda pode ficar com dúvidas sobre o que seria de fato cada uma dessas filosofias de vida, visto que elas têm muita coisa em comum.

Então achei melhor trazer aqui de forma resumida para que você possa entender de uma vez por todas.

O minimalismo é uma filosofia de vida que prega a redução ao essencial, eliminando excessos materiais e simplificando a vida.

O objetivo é viver com menos, valorizando o que realmente importa e promovendo uma vida mais leve e focada no que traz felicidade e propósito.

O essencialismo, por sua vez, vai além de reduzir, buscando identificar o que é realmente vital. Trata-se de focar naquilo que gera o maior impacto, seja no trabalho, nas finanças ou na vida pessoal.

Enquanto o minimalismo busca cortar o que é supérfluo, o essencialismo visa priorizar o que é importante.

Quais as vantagens então de ser Minimalista?

1. Saber viver com menos, libertando-se do peso do consumo excessivo e desnecessário;

2. Mais liberdade mental;

3. As finanças, a casa, e até o tempo ficam mais organizados, criando espaço para experiências que realmente importam;

4. Gastos de forma consciente, evitando compras por impulso e focando no que realmente faz sentido para nossos objetivos;

5. Menos bens materiais significa menos dívidas, menos manutenção e menos estresse financeiro, promovendo economia e liberdade.

E as vantagens de ser Essencialista?

1. Clareza sobre onde investir seu tempo, energia e dinheiro;

2. Consegue eliminar distrações e concentrar-se em atividades que trazem os melhores resultados;

3. Prioriza investimentos e gastos que contribuem para o crescimento;

4. Evita investimentos arriscados e foca em ativos mais seguros e estratégicos.

Tanto o minimalismo quanto o essencialismo nos ensinam a ter uma relação mais consciente com o dinheiro, além de reduzir o estresse financeiro.

Ao consumir menos e focar no que é essencial, conseguimos criar um caminho mais claro para a liberdade financeira.

Eu sempre me considerei uma pessoa mais voltada para o Minimalismo. Mas aos poucos estou percebendo que o Essencialismo está mais presente na minha vida do que eu imaginava.

E que bom saber disso.

E você? Já sabe qual a filosofia de vida que costuma seguir?

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Agora antes de prosseguirmos, gostaria de saber de você.

MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
14/10/24 a 18/10/24
Dados de Fechamento de Mercado em 18/10/24.
Dados do Bitcoin: 21h do dia 20/10/24.
Tempo de Leitura: 02mine e 39seg

Mundo: Nos EUA, os resultados do 3T24 até agora têm sido bem sólidos, e 72 empresas do S&P 500 já divulgaram seus balanços. Dessas, 76% superaram as estimativas de lucro por ação (LPA). A China divulgou uma série de dados de atividade econômica que, no geral, vieram acima das expectativas, mas o PIB ainda permanece abaixo da meta de 5%.

Brasil: No nosso país o foco continuou sendo o fiscal. No início da semana, o mercado se animou com uma potencial revisão de despesas do governo. Porém, os ativos foram pressionados após a notícia de proposta para um novo tratamento de empresas estatais dependentes da União, abrindo espaço para o limite de gastos.

Ações: Caixa Seguridade recebe aval da Caixa Econômica para eventual oferta pública secundária de ações com o objetivo de atingir o % mínimo de ações em circulação exigida pelo Novo Mercado. Vale aprova sua 10ª emissão de debêntures de R$6 bilhões. PetroReconcavo aprova sua 2ª emissão de debêntures de R$650 milhões.

Fundos Imobiliários: BTLG conclui compra de 13 ativos em SP por R$1,77 bilhão. HGRU conclui compra de 13 imóveis (11 locados para o Assaí e 2 para a Rede Mineirão) por R$664,6 milhões. VGIR divulga detalhes da sua 9ª emissão de cotas de até R$ 400 milhões. BCFF reforça data de encerramento do fundo na Bolsa (sexta 18/10).

Índices: Nós monitoramos o desempenho semanal de 12 principais índices para os inscritos da nossa Newsletter. 04 Índices no Brasil (IBOV, Ibovespa Dolarizado, Small Caps e Fundos Imobiliários). 03 Índices nos EUA (SP500, Nasdaq, Russell 2000). 02 Índices de Moeda (Índice Dólar e Cotação do Dólar em relação ao Real). 01 Índice de Criptoativos (Bitcoin, que é o principal deles). 2 Índices de Commodities (Ouro e Petróleo).

Minha Opinião: De forma geral, tivemos um cenário bem otimista nos Mercados na semana que passou. No entanto, você que acompanha a nossa Newsletter já pode perceber que o indicador a ser analisado quando falamos de bolsa brasileira é o EWZ. E veja que apesar da bolsa ter subido 0,39% em reais, ela acabou caindo 0,42% em dólares. Ou seja, na minha visão tivemos performance negativa na semana.

De nada adianta termos performance positiva em Reais, se o cenário fiscal interno continua preocupando e desestimulando a entrada de investimento estrangeiro na nossa economia.

Mas vale ressaltar que o índice IBOV é muito ruim, já que determina o peso das empresas na composição do índice por meio do volume de negociação delas, e não através da capitalização de mercado, como acontece com a maioria dos índice ao redor do mundo. Além disso, é um índice que continua muito concentrado em pouquíssimas empresas.

E lembrando também que estamos sempre tratando aqui de movimentos de curto prazo, já que a análise é apenas semanal. No longo prazo o que mais vai lhe trazer retorno financeiro é investir em bons ativos e que possuam excelentes fundamentos.

Obs: Os fatos relevantes do Brasil e do Mundo são extraídos do informe semanal da XP. Já os fatos relevantes das empresas e dos fundos imobiliários são extraídos do informe que recebo semanalmente da empresa Fundamentei. Eu apenas faço um filtro destacando os mais importantes na minha visão. 

MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de Leitura: 01min e 02 seg

▶️Canal no YouTube: Recomendação para quem deseja se aventurar e empreender no YouTube. Tenho acreditado cada vez mais na tese de que quem deseja ter um negócio no digital e pretende não depender de patrão precisa começar a criar audiência o quanto antes, para que num futuro próximo possa vender algo para aquelas pessoas que te seguem. E um dos melhores canais para aprender isso de forma gratuita é o Canal do Joba. Inclusive, ele largou de vez o instagram para focar apenas no YouTube. Vale a pena se inscrever lá e passar a acompanhar o seu conteúdo.

🎥 Vídeo no YouTube: Tenho estudado muito sobre Inteligência Artificial e como ela pode contribuir nos nossos negócios, aumentando cada vez mais a nossa produtividade. Um vídeo recente que assisti e que achei bem completo foi esse do Bruno Pecinini, “Como Fazer 42 Cortes para Instagram com Ferramenta Automatizada de IA | Crie Reels usando Opus Clip”. Eu já estou aplicando por aqui as técnicas aprendidas e pretendo trazer mais sobre IA para vocês. Até porque o conhecimento de IA não vale apenas para quem tem um negócio ou para quem empreende. Ela contribui com qualquer pessoa que produzir muito mais e em menos tempo, por exemplo.

FORMATOS DE CONTEÚDO NAS REDES SOCIAIS
Conteúdos Longos x Conteúdos Curtos

Cada plataforma de rede social (Estou considerando o YouTube como uma delas) oferece um formato único de conteúdo que influencia na forma como interagimos com a informação.

O YouTube é voltado para:
Vídeos longos e detalhados, que permitem uma exploração mais profunda de alguns temas complexos, como investimentos. Isso o torna ideal para quem busca conhecimento sólido e análises mais completas.

O Instagram se destaca pelo:
Conteúdo visual e de curta duração, como stories, posts no feed, carrossel e os famosos reels, que entregam informações rápidas e muitas vezes superficiais. Enquanto é ótimo para captar tendências visuais e inspirações, pode não ser o melhor formato para absorver informações complexas e críticas para decisões financeiras.

Enquanto que no Twitter e TikTok podemos notar o seguinte:
No Twitter, o foco da plataforma é a velocidade com que é propagada a informação, com mensagens rápidas e objetivas, o que pode criar um ambiente ideal para quem precisa de atualizações instantâneas, mas também pode tornar as pessoas cada vez mais compulsivas.
Já o TikTok, com vídeos curtos e dinâmicos, oferece uma experiência de entretenimento que é mais voltada para capturar a atenção imediata do que para aprofundar o conhecimento.

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Agora antes de prosseguirmos, gostaria de saber de você.

CONSUMO DE CONTEÚDO
Como costumamos consumir conteúdos

Quando estamos assistindo a algum conteúdo no YouTube, normalmente dedicamos muito mais tempo para assistir vídeos longos e que conseguem explorar tópicos com mais detalhes.

Para quem pensa em aprender mais sobre investimentos, isso é uma grande vantagem, já que a plataforma permite que nós consigamos fazer um estudo mais completo do material disponibilizado de forma gratuita, desde a análise de uma empresa até estratégias mais complexas.

A possibilidade de pausar o vídeo, pesquisar mais sobre o tema e até comparar diferentes opiniões contribui para uma decisão de investimento mais informada e consciente.

No Instagram, o consumo é rápido e visual. Vemos com alguma frequência posts sobre “dicas” de investimentos ou lifestyle de influenciadores em apenas alguns segundos, mas raramente temos contexto ou profundidade.

Muitas vezes fazem apenas para ganhar visualizações em cima de quem está passando o dedo na tela. Isso pode gerar uma visão superficial sobre o que realmente envolve uma boa decisão financeira, já que muitas vezes as informações são fragmentadas.

Twitter e TikTok, por sua vez, alimentam a urgência do consumo de informações.

No Twitter, as notícias podem moldar a todo momento o sentimento do mercado, criando uma mentalidade de curto prazo na cabeça de quem consome esse tipo de conteúdo, onde nos sentimos pressionados a agir rapidamente.

No TikTok, a natureza dos vídeos rápidos promove uma mistura de entretenimento e educação que, embora divertida, nem sempre gera uma base sólida para decisões de longo prazo.

INTERFERÊNCIA NA NOSSA MENTALIDADE DE INVESTIDOR
Como a nossa Mentalidade pode ser moldada de acordo com a forma como consumimos conteúdo

O tipo de conteúdo que consumimos afeta diretamente a nossa mentalidade como investidor.

No YouTube, com sua profundidade e grande variedade de materiais que encontramos nos diversos canais de finanças e investimentos, conseguimos construir uma base de conhecimento bem mais robusta.

Aqui, aprendemos a analisar o mercado com calma, focando no longo prazo, o que é essencial para quem busca investir com segurança e paciência.

Além disso, sabemos que no YouTube o lema é paciência. Tanto para quem cria conteúdo e deseja crescer o canal, quanto para quem acompanha e consome conteúdo.

Paciência é uma das grandes virtudes dos investidores que obtiveram sucesso ao longo dos anos.

Por outro lado, plataformas como Instagram, Twitter e TikTok promovem uma mentalidade de velocidade e imediatismo.

A constante rotação de informações e tendências pode encorajar decisões rápidas e, às vezes, impulsivas, o que nem sempre é vantajoso para quem investe.

O imediatismo dessas plataformas pode fazer com que priorizemos o curto prazo em detrimento de estratégias de crescimento sustentável da nossa carteira de investimentos e diversificação dela como um todo.

Portanto, quem busca consistência e crescimento estável nos investimentos deve priorizar o YouTube.

O formato de vídeos longos permite a análise detalhada e comparativa, essencial para investidores que pensam a longo prazo.

Quanto mais profundo for o conhecimento, menor a probabilidade de se deixar levar por ruídos do mercado, e maior será a segurança nas decisões tomadas.

O QUE EU FAÇO
E o que você pode fazer a partir de agora

Nesta altura do campeonato você já deve ter percebido que sou um defensor do YouTube.

Posso dizer que tenho conhecimento de causa para poder te afirmar que você será um investidor muito melhor para o longo prazo se passar a consumir mais conteúdos nesta plataforma.

Eu consumo conteúdo gratuito no YouTube desde 2014. Teve uma época que assistia a vídeos de investimentos, finanças, macroeconomia quase todos os dias.

A mentalidade blindada e de longo prazo que possuo hoje é muito graças ao que consumi de YouTube durante todos esses anos com os canais de finanças que acompanho há bastante tempo.

Vou até recomendar alguns aqui pra você..

Mas lógico que primeiramente vou recomendar o meu canal rsrs

Caso ainda não seja inscrito, aproveita e já se inscreve lá.

Nesses últimos vídeos eu tenho mostrado mais vlogs da última viagem que fiz para o Caribe e EUA. Mas mês que vem já volto a falar muito mais sobre investimentos e finanças.

Giovanni Canuto

Investimentos, Finanças, Milhas, Viagens, Vlogs e tudo mais que eu achar de interessante para compartilhar ;)

www.youtube.com/@giovannicanuto

Agora sim.. segue abaixo outros canais muito bons para você passar a acompanhar:

• Investidor Sardinha

• Canal do Holder

• Dica de Hoje

• Fernando Ulrich

• Economista Sincero

No mais, espero que essa breve Newsletter tenha aberto mais a sua mente quanto a forma que consumimos conteúdo a todo momento nessas diferentes plataformas e como isso pode afetar as nossas tomadas de decisões nos investimentos.

DOCUMENTÁRIO DA MINHA VIDA
Como criar constância?
Tempo de leitura: 01min e 54seg

Não sei você, mas eu me faço essa pergunta o tempo todo.

• Como conseguir criar conteúdo de forma frequente?

• Como fazer para frequentar a academia no mínimo 5x por semana?

• Como fazer para ler algum livro por pelo menos 30 minutos por dia?

• Como estudar e praticar o inglês por pelo menos 30 minutos por dia?

Todos esses “Como” fazem parte da minha vida.

Ao mesmo tempo que todos esses hábitos acima fazem, ou pelo menos deveriam fazer, parte da minha rotina.

No entanto, há algum tempo eu venho falhando em pelo menos alguns itens dessa lista.

Talvez você se identifique com algumas das causas abaixo, quando deseja também obter mais foco.

1. Desvio constante de foco, querendo fazer tudo ao mesmo tempo;

2. Muito tempo consumindo conteúdo de outras pessoas, seja no Instagram ou no YouTube;

3. Sem uma metodologia específica para adquirir constância em cada hábito.

O que pretendo fazer então para solucionar essas questões?

1. Quanto ao desvio de foco, eu tenho colocado em mente uma lição que vi em algum vídeo no youtube. Qual é a ÚNICA COISA que posso fazer, de modo que ao fazê-la, todo o restante se torne mais fácil ou desnecessário? Depois que eu li essa frase, coloquei na mente que seguiria a risca esse plano de focar apenas naquela atividade mais importante do dia logo no início das manhãs.

2. Pretendo fazer uma limpa no meu Instagram, deixando de seguir muitos perfis que não me agregam ou que eu não me identifico. No YouTube, pretendo apenas reduzir um pouco o tempo de consumo, já que lá eu aprendo bastante todos os dias. Recomendo que você passe a dar muito mais importância ao YouTube do que ao Instagram. Hoje em dia uma grande vitória minha é conseguir passar apenas 45 minutos por dia no Instagram.

3. A solução que encontrei para passar a produzir conteúdos com muito mais frequência é a que estou adotando neste exato momento ao escrever esse e-mail para você. Aproveitar as situações problemáticas que venho enfrentando, as soluções que venho encontrando, e compartilhar os insights com a minha audiência para que vocês também não precisem passar pelo mesmo que eu. Por exemplo: Através dessa minha escrita, eu posso criar um post carrossel para o meu Instagram, gravar um vídeo para o YouTube, e também mandar conteúdos na minha Comunidade do Whatsapp, simplesmente retirando trechos dessa Newsletter.

A escrita faz um bem danado!

Quanto aos outros hábitos, é adotar a postura que eu tinha no início desse ano. Colocar as tarefas mais difíceis do dia como prioridade logo cedo.

A leitura e o inglês com horário reservado entre 6:30 e 8:00. A academia por volta de 12:00, já que é também um dos horários com menos gente.

E assim vamos tentando contornar e melhorar os nossos bons hábitos.

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MINHA ESTRATÉGIA NOS INVESTIMENTOS
Aumentando a Alocação em Criptomoedas
Tempo de leitura: 04min e 02seg

Minha Alocação Atual. 15% em Criptomoedas

Já há algum tempo que eu venho falando que mudei bastante a minha Alocação Ideal de Ativos, visto que acredito cada vez menos no Brasil como uma possível potência mundial.

Passei então a retirar bastante capital das minhas ações brasileiras e dos meus fundos imobiliários, chegando ao ponto de possuir apenas 25% de patrimônio aqui no nosso país.

Por outro lado, aumentei consideravelmente a minha alocação em Bitcoin, chegando já nos 30%, e em outras criptomoedas de maior risco, como as Altcoins e algumas Memecoins.

O Bitcoin tem uma finalidade única na minha carteira: Manter a maior parte do meu patrimônio em um ativo que funciona como uma espécie de Capital Digital e que possui propriedades muito superiores a qualquer outra moeda fiduciária, como o Dólar e o Real. No longuíssimo prazo, creio que seja um dos únicos ativos que consiga manter de forma muito sustentável o meu poder de compra.

Já em relação as outras criptomoedas, eu resolvi destinar um percentual menor para o chamado Capital de Risco.

Isto porque estamos falando de um grupo de ativos muito mais voláteis, e que muitos deles não tem fundamento algum, como é o caso das Memecoins.

Inclusive, é sobre uma delas que vou falar aqui com vocês e que foi a chamada dessa edição da Newsletter.

DOG GO TO THE MOON (DOG)

O print acima eu retirei do site Coinmarketcap.

A moeda Dog Go to The Moon é a principal memecoin do Bitcoin.

Para quem ainda não está muito familiarizado, uma Memecoin é basicamente uma moeda “lixo”, tanto que elas são também chamadas de Shitcoins. Ou seja, é como se você estivesse colocando o seu dinheirinho tão suado em algo que muito provavelmente irá a Zero em algum momento.

No entanto, o Mercado costuma obedecer a relação Risco x Retorno.

Como o risco de se investir em uma dessas memecoins é altíssimo, o potencial de retorno também é gigantesco!

Para vocês terem uma ideia, eu vou compartilhar brevemente o que aconteceu com o meu investimento em Dog Go to the Moon.

Abaixo segue o meu histórico de compras nessa moeda.

Valor investido atualmente: U$7.092 / R$39.786

Minhas compras em Dog Go to the Moon (DOG), totalizando 1,26 Milhão unidades dessa Cripto

A DOG é uma criptomoeda que foi criada na rede do Bitcoin através do protocolo Runes, que ocorreu logo após o último halving do Bitcoin.

Essas Memecoins normalmente ganham muita tração através da sua Comunidade de pessoas super engajadas com a moeda na rede do Twitter.

Eu mesmo passei a acompanhar o twitter do criador dessa moeda e também a comunidade que foi criada por brasileiros que investem em DOG.

Essa classe de moedas não possui fundamento algum.

No entanto, podemos dizer que a Dog Go to the Moon é uma das únicas memecoins que possui algum tipo de fundamento, como você pode ver na imagem abaixo:

Fundamentos da DOG

Mas saiba que a principal finalidade da criação dessas shitcoins vai sempre atender algum dos objetivos abaixo:

1. Tornar milionárias as pessoas que criaram a moeda;

2. Aplicar golpes;

3. Fazer com que pessoas comuns ganhem muito dinheiro;

4. Fazer com que pessoas comuns percam muito dinheiro.

Pois bem.. eu comecei comprando essa moeda no final de Maio de 2024, justamente quando o mercado Cripto estava quase no seu topo histórico (Bitcoin estava cotado em U$67.500).

O que aconteceu logo em seguida?

1. A moeda passou a me trazer um ganho de R$19 mil em apenas 2 dias, uma valorização de 57,4%!!

2. Como era a primeira vez que eu estava me arriscando nesse mercado, como eu já vinha estudando a respeito dessas criptos, e entendendo o potencial do protocolo Runes (Memecoins que foram criadas na rede Bitcoin logo após o último Halving), eu imaginei que ali era só o começo da valorização e acabei não realizando lucro (Muitos analistas criptos falam que ela pode atingir o patamar de U$5 Bilhões de Valor de Mercado. Hoje em dia ela está com U$550 milhões. Só aí seria uma valorização de 1000%.

3. Pois bem.. o que aconteceu na sequência? Queda atrás de queda.

4. A Dog Go to the Moon chegou a atingir a cotação de U$0,002114 (U$211 Milhões de Valor de Mercado).

5. Ou seja, naquele momento eu estava amargurando um prejuízo de quase R$27 mil só com essa cripto.

6. Passei de um possível lucro de R$19 mil para um possível prejuízo de R$27 mil!!

7. Para o meu alívio, ela praticamente voltou para o preço que eu havia comprado lá em Maio, mas ainda estou negativo em R$2,2 mil.

Esse relato é para te alertar e para dizer o seguinte:

Toda vez que você ver alguém falando que existe um ativo que pode entregar um retorno extremamente alto, lembre que o risco de se investir naquele ativo é tão alto quanto!!

Jamais negligencie isso.

Eu tenho muita experiência e conhecimento no mercado tradicional, de Ações, FIIs, Renda Fixa e Investimentos Internacionais.

Foi graças a isso que eu me mantive calmo a todo momento, sabendo que o mercado cripto estava/está passando por um momento de lateralização, e que com isso as altcoins e memecoins tenderiam/tendem a continuar sofrendo bastante.

Sigo firme com a minha posição em DOG e em outras criptos, imaginando que elas me tragam excelentes retornos assim que o Bitcoin romper o topo histórico, começando a tão esperada Altseason (Quando o mercado de altcoins performa melhor do que o Bitcoin).

Mas desta vez eu não vou ficar segurando a moeda. Já entendi que, com exceção do Bitcoin, toda criptomoeda tem o ponto certo de comprar e o ponto certo de vender, realizando o devido lucro.

CANUTO NEWS
Vídeos novos no Canal do YouTube
Tempo de leitura: 45seg

Como é Fazer um Cruzeiro pelo Caribe? Tudo o que Você Precisa Saber!

Desde que voltei da minha última viagem que os vídeos no meu canal do YouTube @giovannicanuto tem sido sobre os conteúdos que gravei por lá.

E o último que postei ficou muito bacana!!

Um vídeo super completo a respeito de viagem em Cruzeiro e que totalizou 37 minutos de puro conteúdo informativo e de muita descontração.

Alguns pontos aqui para você:

1. Essa foi a nossa primeira viagem em Cruzeiro.

2. Posso te garantir: É um dos melhores Custo x Benefício que existe.

3. No vídeo eu falo sobre: Atrações que têm no navio, as suas caracteríscias (Viajamos no MSC Seascape), tudo sobre alimentação e bebidas, valores, internet, e muito mais.

4. No próximo vídeo do canal eu vou mostrar como foi a nossa experiência nas paradas em cada um dos 3 países: República Dominicana, Porto Rico e Bahamas.

5. Caso ainda não seja inscrito no canal, aproveita e se inscreve pra dar essa força pra nós eheh E lembra de já ativar as notificações para não perder nenhum conteúdo.

Para assistir ao vídeo sobre Viagem em Cruzeiro pelo Caribe é só CLICAR AQUI.

MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
07/10/24 a 11/10/24
Dados de Fechamento de Mercado em 11/10/24.
Dados do Bitcoin: 22h do dia 12/10/24.
Tempo de leitura: 01min e 58seg

Mundo: Os índices americanos (SP500 e Nasdaq) fecharam na sexta-feira em máximas históricas, após um forte início da temporada global de resultados do 3T24 (acompanhe a temporada de resultados internacional desse trimestre). No cenário econômico, os dados foram mistos, com dados de inflação ao consumidor acima das expectativas, pedidos de auxílio-desemprego fracos e inflação ao produtor operando num campo positivo.

Brasil: Os ativos no Brasil foram pressionados novamente por preocupações fiscais, principalmente depois que o governo passou a defender uma ampliação na faixa de isenção para o Imposto de Renda de Pessoa Física. O dólar atingiu novamente o patamar de R$ 5,60, enquanto os juros futuros atingiram os níveis mais altos em um ano. O principal dado econômico da semana foi o IPCA de setembro, que aumentou para 4,42% a/a, aproximadamente em linha com as expectativas.

Ações: Azul chega a acordo com 92% dos credores com dívidas conversíveis em ações.  Zamp conclui compra das operações do Starbucks no Brasil. Eneva aprova aumento de capital de R$3,2 bilhões.

Fundos Imobiliários: KNCR aprova sua 11ª emissão de cotas de R$2 bilhões. ALZR conclui compra de 2 imóveis em SP locados para uma marca do Grupo Alliança (antiga Alliar) do setor de medicina diagnóstica. CPTR divulga impacto negativo no fundo de R$14,3 milhões e nos rendimentos de R$0,34/cota devido ao provisionamento pela Recuperação Judicial da AgroGalaxy. RBVA conclui compra de 5 imóveis em SP e PR locados para a Pernambucanas.

Índices: Nós monitoramos o desempenho semanal de 10 principais índices para os inscritos da nossa Newsletter. 04 Índices no Brasil (IBOV, Ibovespa Dolarizado, Small Caps e Fundos Imobiliários). 03 Índices nos EUA (SP500, Nasdaq, Russell 2000). 02 Índices de Moeda (Índice Dólar e Cotação do Dólar em relação ao Real). 01 Índice de Criptoativos (Bitcoin, que é o principal deles).

Obs 1: Os fatos relevantes do Brasil e do Mundo são extraídos do informe semanal da XP. Já os fatos relevantes das empresas e dos fundos imobiliários são extraídos do informe que recebo semanalmente da empresa Fundamentei. Eu apenas faço um filtro destacando os mais importantes na minha visão. 

Obs 2: Passei a colocar os índices SMLL, Russell 2000, Dólar e DXY na nossa tabela de monitoramento de desempenho, visto que acho muito importante acompanharmos a performance também das empresas de baixa capitalização de mercado (SMLL no Brasil e Russell 2000 nos EUA). Além disso, achei interessante compartilhar também com vocês o desempenho da moeda fiduciária mais forte ao redor do mundo, o Dólar. Tanto em relação ao Real, quanto em relação a cesta composta pelas outras moedas mais fortes ao redor do globo, o índice DXY.

MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de leitura: 42seg

▶️Canal no YouTube: Recomendação para quem empreende ou para qualquer pessoa que deseja aprender mais sobre anúncios online utilizando o Google (Google Ads e YouTube Ads). Vou recomendar aqui o canal que eu venho acompanhando já tem mais de mês, o canal do Adriano Gianini. O cara é fera demais! Já aprendi muito com ele e venho aplicando as estratégias na minha agência de viagens, juntamente com o nosso gestor de tráfego.

🎥 Vídeo no YouTube: Um dos vídeos que mais me agregou recentemente foi o do Elton Luiz, “2 estruturas que eu uso para criar CONTEÚDO de maneira infinita e NUNCA ter falta de ideias.” Ele vai ser muito bom para quem, assim como eu, também produz e sabe a importância que é a criação de conteúdo.

📚A Única Coisa: Eu ainda não li esse livro, mas provavelmente vai ser o meu próximo da lista. Já me ajudou demais com algumas tarefas que executei nos últimos dias, simplesmente ouvindo a opinião de algumas pessoas que já leram esse livro. Eu sempre compro na Amazon. Segue aqui o link, caso tenha interesse.

BREVE INTRODUÇÃO
Uma nova abordagem na Canuto Insights
Tempo de leitura: 01 minuto e 23 segundos

Como você pôde perceber, eu não escrevo aqui já faz 3 meses. Estava envolvido em vários projetos nas minhas empresas e não consegui dar conta de enviar as nossas Newsletters semanais.

Mas saiba que a partir de agora vou voltar com a devida constância, visto que consegui me organizar melhor e vou adotar um outro modelo na Canuto Insights. Acho que vocês vão curtir muito!

Eu sempre quis criar um relacionamento bacana e mais próximo com a minha audiência, seja no Instagram, no YouTube e aqui na Newsletter.

Afinal, assim como eu, você também deve estar cansado já desse pessoal que cria conteúdo apenas pensando em vender, vender e vender. Aquelas estratégias de marketing digital que todos nós já estamos cansados de saber.

No final, boa parte deles não se importa com o seu público/audiência. Apenas se preocupam com o quanto de dinheiro no bolso vão obter com a venda de seus produtos. E produtos esses que muitas das vezes não agregam valor em nada.

Eu prefiro seguir por outra linha. Entregar muito conteúdo de valor até mesmo na modalidade gratuita. Até porque, se você curte o meu material gratuito, deve imaginar que o pago será muito melhor. E a venda acaba se tornando algo muito mais natural, para mim e para você.

“O dinheiro não é um fim. Ele é apenas o meio."

E eu prefiro muito mais curtir o processo de criação de conteúdo e aprendizado juntamente com a minha audiência, do que focar apenas em estratégias de marketing.

Aos poucos vamos criando uma Comunidade forte e muito engajada. Pessoas que desejam sempre ir para um próximo nível na vida. E saiba que estou aqui para te ajudar com isso.

Agora para que isso seja possível, acho que chegou o momento de passar a compartilhar mais da minha história e dia a dia com vocês, sobre o que venho estudando, o que venho aprendendo, por que venho adquirindo aquele tipo de conhecimento, e como você pode fazer para implementar aquilo que vou compartilhando por aqui.

Mas lembrando que continuarei sempre mantendo vocês informados sobre o Mercado Financeiro, passando a minha visão e estratégias de investimentos para o longo prazo, as minhas recomendações semanais, além das minhas percepções e insights em outras áreas da vida e daquelas que mais domino.

Eu dou muito valor a você que está na minha lista de e-mail. Afinal, você faz parte de uma minoria que está disposta de verdade a obter cada vez mais conhecimento.

Agora saindo dessa introdução, vamos para o conteúdo da Newsletter em si.

DOCUMENTÁRIO DA MINHA VIDA
O que aprendi na minha última sessão de terapia
Tempo de leitura: 01 minuto e 56 segundos

Eu nunca expus isso para ninguém..

Já faz 5 meses que comecei a fazer sessões de terapia.

Mesmo eu me considerando uma pessoa de bem com a vida, sem muitos problemas pessoais e profissionais, eu resolvi dar uma chance a psicologia.

E não é que me fez e continua fazendo um bem danado? Já são 5 meses evoluindo cada vez mais mentalmente através dessa jornada incrível de autoconhecimento.

Muitas coisas que são ditas ali pela psicóloga, eu já "sabia” que existia em mim. Mas é muito diferente quando uma pessoa de fora trás essa abordagem sobre você. Começamos a refletir e vamos entendendo como a nossa personalidade e identidade vai sendo formada.

Na minha última sessão fizemos o jogo do Perfil Comportamental, a fim de entender qual seria o meu perfil através dos animais.

As posturas que temos, o nosso jeito de ser, a maneira como nos comportamos diante das situações, chamamos isso de Perfil Comportamental.

Neste link você pode ler mais a respeito sobre o tema, caso lhe interesse.

A linguagem mais popular para entender o nosso Perfil Comportamental é através dos animais: águia, gato, tubarão e lobo.

Somos um pouco de cada animal, só que alguns deles prevalecem mais sobre nós.

No teste que a psicóloga fez comigo eu respondi a 25 perguntas, cada uma contendo 4 alternativas, e ao final ela deu o meu resultado explicando nos mínimos detalhes.

O resultado foi este:
Tenho um perfil muito flexível, só que predomina muito mais o Tubarão e logo em seguida o Lobo. Tenho pouco da águia e menos ainda do gato.

Ou seja, tenho um Perfil Comportamental que visa muito mais o aspecto Racional (Tubarão e Lobo) do que o aspecto emocional (Águia e Gato).

Pelo lado do tubarão, as características mais marcantes que vi em mim foram essas abaixo:
Determinação, Foco, Competitividade, Independência e autossuficiência.

Já pelo lado do lobo, as características que vi em mim foram essas abaixo:
Lealdade, cooperação, instinto de proteção, comunicação, liderança colaborativa, equilíbrio entre o individual e o coletivo.

Mas nem tudo são flores. Há também os aspectos negativos de cada perfil.

Por exemplo: Apesar do Lobo ser o tipo de perfil que menos erra, ele também não gosta de novidades. Ou seja, pouco adaptável as mudanças. Prefere seguir sem novidades. Afinal, por que não continuar fazendo o que já vinha dando certo, não é mesmo? E outro ponto a ser observado é o de que sempre queremos as coisas muito bem organizadas e bem feitas.

Eu vejo muito isso através do meu modo perfeccionista de ser para tocar determinados projetos. Mas aos poucos vou tentando melhorar para que consiga estar mais próximo do lado..

Feito é melhor que Perfeito.

Aconselho que você tente imergir também nessa jornada de autoconhecimento para entender um pouco mais a seu respeito e onde que você poderia melhorar.

EMPREENDEDORISMO E NEGÓCIOS
Criei um novo site para a minha Agência de Viagens
Tempo de leitura: 01min e 34 segundos

Está aí mais um motivo que me leva a crer que realmente sou do time Tubarão.

Muitos empreendedores têm facilidade em delegar certas atividades. Já outros têm bastante dificuldade.

Eu percebi desde o início da minha empresa que eu teria dificuldade em delegar, por acreditar na famosa frase.. "dificilmente alguém fará aquela atividade melhor do que eu."

Mas saiba que está muito enganado quem pensa assim.

Se você tenta fazer todas as funções dentro do seu negócio, não vai sobrar tempo para o mais importante: a sua família e o seu bem-estar mental.

Hoje em dia penso que o empreendedor e dono do negócio precisa ter uma visão estratégica da empresa e focar muito mais nessa área, para então poder direcionar os recursos e investimentos nos setores que mais precisam de verba no momento, a fim de trazer mais retorno para o negócio.

Além disso, uma das consequências positivas de agir assim é que o empreendedor vai ter muito mais tempo livre e liberdade.

No entanto, haverá certos momentos que você vai perceber que não faz mal adquirir uma nova habilidade para que dependa menos de terceiros. Um dos pontos positivos neste caso é a redução de custos.

O que eu tenho feito aqui?

Aprendi bastante sobre criação de sites para que eu pudesse fazer ajustes pequenos no site da minha agência sempre que precisasse e para que pudesse também criar do zero e disponibilizar de forma muito mais ágil algumas Landing Pages específicas na web.

Desta forma, conseguiria rodar campanhas de tráfego, seja no Google Ads ou no Meta Ads, colocando páginas que conversassem melhor com o anúncio que estou rodando, aumentando assim a taxa de conversão no tráfego pago.

Sem contar que a economia é absurda. Já que fiz alguns orçamentos no passado e normalmente um Web Designer cobrava por volta de R$1.500 a R$2.000 por cada Landing Page.

Ah, e você não precisa ser dono de empresa para querer aprender a criar sites do zero. Você pode muito bem estar do outro lado, cobrando por esse serviço para os donos de negócios que não pretendem dedicar tempo a esse aprendizado.

Agora você deve estar se perguntando..

Beleza, Giovanni. Mas como que eu vou pode aprender a desenvolver sites, se não tenho conhecimento algum sobre o tema?

Você pode começar da mesma forma que eu comecei. Assistindo a vídeos no youtube.

Eu já indiquei lá atrás o canal da Micaela, do canal Descomplicando Sites. Foi por lá que eu obtive o maior aprendizado sobre criação de sites no Wordpress + Elementor.

Por fim, a mensagem que passo para você é: Aprenda Novas Habilidades.

Uma outra habilidade que aprendi desde cedo foi o Inglês.

E foi justamente o Inglês que me salvou recentemente de um belo prejuízo na minha agência de viagens.

Mas esse papo fica para a próxima newsletter ;)

MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
30/09/24 a 04/10/24
Dados de Fechamento de Mercado em 04/10/24.
Dados do Bitcoin: 13h de hoje (07/10/24)
Tempo de leitura: 01 minuto e 13 segundos

Mundo: Os mercados globais sofreram pressão vendedora em função do aumento das tensões no Oriente Médio no início da semana. Porém, já na sexta-feira tivemos uma recuperação nos índices depois do excelente relatório de emprego dos EUA, com o número de vagas criadas bem acima das expectativas, reforçando que a economia americana continua sólida.

Brasil: A Moody’s elevou a nota de crédito do Brasil para Ba1, com uma perspectiva positiva. Com isso, o país fica a apenas um nível da classificação de grau de investimento. A decisão mostra um crescimento econômico mais robusto do que o previsto, além do histórico de reformas importantes. Porém, é necessário continuar de olho em relação a sustentabilidade desse crescimento, visto que a dívida pública do país não para de crescer.

Ações: O setor mais beneficiado na semana foi o de Petróleo & Gás, com Petrobrás (PETR4, +4,8%) subindo em linha com o preço do petróleo (Brent, +8,8%), em meio à escalada de tensões no Oriente Médio.

Obs 1: Os fatos relevantes do Brasil e do Mundo são extraídos do informe semanal da XP. Já os fatos relevantes das empresas e dos fundos imobiliários são extraídos do informe que recebo semanalmente da empresa Fundamentei. Eu apenas faço um filtro destacando os mais importantes na minha visão. 

Obs 2: Passei a colocar o índice EWZ na nossa lista de monitoramento de desempenho, que basicamente seria o IBOV dolarizado. Na minha visão, não faz sentido algum ficar acompanhando somente o IBOV quando queremos acompanhar a performance das empresas listadas na bolsa brasileira, já que o mesmo é cotado em reais, sendo que ao longo do tempo a nossa moeda vai se depreciando em relação ao dólar. Aconselho que passe a acompanhar o EWZ para este fim.

MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de leitura: 01 minuto e 02 segundos

▶️Canal no YouTube: O canal do americano Dan Koe é uma mina de ouro e de conhecimento dentro desse mundo da internet. Ele fala muito sobre o modelo de negócio chamado One Person Business, que na verdade não é isso que acontece na prática. Mas a ideia central é você se desenvolver tanto na criação e produção de conteúdo, entregando o máximo de valor gratuito para a sua audiência, de tal forma que consiga depois monetizar o seu conhecimento através da venda de produtos digitais, e fazendo isso com uma empresa totalmente enxuta, com no máximo 1 ou 2 pessoas para te ajudar no restante do seu negócio (Gestão de Tráfego, Suporte, Comercial). Eu tenho estudado bastante sobre esse modelo de negócio para que consiga tocar o meu projeto da Canuto Academy nos meus termos. Se você também tem interesse nesse tipo de assunto, então recomendo fortemente se inscrever no canal dele.

📚️Vídeo: Um dos vídeos que assisti na semana passada foi o “Estou DEVENDO 100 MIL REAIS para a XP Investimentos”, do Rodrigo Baltar, um YouTuber bem famoso e que infelizmente caiu na conversa do Assessor de Investimentos da XP. Por favor, assista a este vídeo e fuja sempre quando o seu Assessor falar que existe uma excelente oportunidade de investimento para você. Pode ter certeza que aquele produto oferecido é bom para ele, pois provavelmente paga uma comissão bem gorda. Agora para você que é o cliente, certamente é um péssimo negócio. Tem os bons assessores? Com certeza. Mas ultimamente tem sido cada vez mais frequente esse tipo de relato que vemos por aí.

Falei sobre isso de forma mais aprofundada na minha Comunidade Gratuita do Whatsapp. Caso queira fazer parte, basta acessar esse link aqui.

🚀 MINHA ESTRATÉGIA DE LONGO PRAZO
Vendendo Ativos no Prejuízo
Tempo de leitura: 02 minuts e 48 segundos

Prejuízo Acumulado na Venda de Ativos em Setembro/22

Muito provavelmente você já deve ter ouvido por aí sobre ganhar dinheiro no curto prazo com operações de Swing Trade ou até mesmo Day Trade, estou certo?

Basicamente essas pessoas (Especuladores) obtêm lucros a partir do ganho de capital com a compra/venda de ativos listados em bolsa, seja Ações ou Minicontratos de Índices.

No entanto, há 3 grandes problemas aí:

1. Falta de consistência: Menos de 1% das pessoas consegue ter sucesso com operações de compra/venda no curto prazo por tanto tempo.

2. Pagamento de Impostos: A cada operação realizada com lucro, mais e mais impostos o especulador tem que ir pagando. Isso faz minar a sua rentabilidade ao longo do tempo.

3. Pagamento de Taxas: A cada operação realizada, seja com lucro ou prejuízo, o especulador ainda precisa tirar mais dinheiro do bolso para pagar as taxas de cada operação. Isto faz minar ainda mais a rentabilidade no longo prazo.

Você que está lendo esta Newsletter já deve saber que eu sigo a filosofia do Buy and Hold (Comprar e Segurar). Afinal, a nossa mentalidade é de Sócio dos ativos que resolvemos colocar em carteira. E sócio pensa muito mais como Investidor, e não um mero Especulador.

E se você investe com foco no longo prazo, o conselho que te dou é:

Faça diferente dos Especuladores. Evite realizar a venda de ativos visando o alto Ganho de Capital.

Por que eu digo isso?

Simplesmente porque eu vejo com muita frequência as pessoas vibrando quando alguma operação foi muito bem sucedida.

Ex: Comprou um ativo lá atrás por R$10 e vendeu hoje por R$20. Uma rentabilidade de 100%.

No entanto, se esse ativo era um ETF ou um Fundo Imobiliário, então vai ter a alíquota de imposto a pagar em cima do lucro auferido. Além disso, caso o ativo seja uma ação listada na bolsa brasileira e a venda tenha sido acima de R$20 mil no mês, ela também vai ter que pagar imposto.

Sem contar que muito provavelmente aquele ativo poderia ir valorizando cada vez mais o seu capital, caso você resolvesse mantê-lo em carteira.

Ativos bons permanecem sendo bons por um longo período de tempo. Ativos ruins permanecem sendo ruins por um longo período de tempo.

Normalmente a venda de ativos com altos lucros só serve para Alimentar o Ego da pessoa.

À medida que o investidor vai pagando cada vez mais impostos com os ganhos de capital, a sua rentabilidade vai diminuindo ao longo do tempo.

Eu faço justamente o contrário..

Se for para vender, que seja no prejuízo. E por que isso?

Porque desta forma eu conto com o Benefício Fiscal. Vou acumulando cada vez mais prejuízos e informando isso na minha Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda.

Daí quando resolver vender algum ativo com Lucro, eu consigo abater dos meus Prejuízos a Compensar que fui acumulando nas vendas anteriores.

Lembrando que a ideia não é ficar vendendo a todo momento para acumular prejuízos. Isso também não faz sentido algum.

O que estou dizendo é..

Se for para vender algum ativo que você tem em carteira, que seja no prejuízo.

Como já falei em ocasiões anteriores.. Eu mesmo só vendo se o ativo perder os fundamentos ou se a sua estratégia já não condizer mais com aquela que me levou a comprá-lo lá atrás.

Os R$18.829,54 que obtive de prejuízo em Setembro/22 na venda de 2 ativos que eu já não tinha mais interesse em manter em carteira (CYRE3 e VIIA3) me permitiram vender algumas outras ações em meses posteriores sem ter que pagar qualquer imposto.

Prejuízo a Compensar até Maio/24

Conforme a imagem acima, você pode perceber que eu ainda tenho R$17.701,75 de Prejuízo a Compensar. Ou seja, caso eu decida me desfazer de outros ativos no futuro, muito provavelmente continuarei sem pagar impostos e a minha rentabilidade no longo prazo vai me agradecendo por isso.

E um recado final para você:

Não seja aquela pessoa que possui o viés da Ancoragem.

Ex: O investidor comprou o ativo X por R$40 e hoje ele vale R$15. Hoje em dia ele já não suporta mais permanecer com aquele ativo, pois percebeu que entrou em uma furada. No entanto, fica esperando e acreditando que algum dia o ativo irá retornar para o patamar dos R$40. Desta forma, ele(a) conseguiria vender no Zero a Zero e não teria prejuízo com a operação.

Digo para você que esse investidor perdeu no mínimo 2x.

1. Custo de Oportunidade: É muito melhor aceitar o prejuízo e investir em algum outro produto mais rentável do que aguardar por tanto tempo até que o ativo retorne para o patamar de antes, se é que iria retornar algum dia.

2. Benefício Fiscal: Nesse momento devemos aproveitar que já queremos nos desfazer daquele ativo para poder vendê-lo com Prejuízo e evitar o pagamento de impostos num futuro próximo.

Vale salientar que tudo que eu trouxer de estratégias que venho adotando para os meus investimentos pessoais, assim como relatos do Mercado Financeiro, não se trata de recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. O conteúdo aqui passado é meramente educacional e visa mantê-lo atualizado e oferecer aprendizado e conhecimento constante para investir melhor o seu dinheiro.

🗞️ CANUTO NEWS
Prazo para a Declaração do IRPF 2024 vence em 31 de Maio
Tempo de leitura: 23 segundos

O prazo para a entrega da Declaração do IRPF 2024 está encerrando.

Caso você invista na Bolsa e ainda tenha muitas dúvidas sobre como deve fazer para declarar os seus investimentos, então saiba que eu gravei um conteúdo riquíssimo no YouTube há 01 ano sobre este tema.

O vídeo está bem completo e eu separo ele por capítulos. Como o vídeo tem duração de 51min, então caso você queira adiantar é só conferir na legenda e ir direto para o capítulo que tem mais interesse.

Porém, antes de assistir ao vídeo e de fazer o preenchimento da sua Declaração eu recomendo que leia as regras para o IRPF 2024 clicando aqui.

Para baixar o programa da Receita Federal é só clicar aqui.

📊 MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
20/05/24 a 24/05/24
Dados de Fechamento de Mercado em 24/05/24.
Dados do Bitcoin: 13h de hoje (26/05/24).
Tempo de Leitura: 37 segundos

Mundo: Ata da reunião do FED pressionou os Mercados Globais. Apesar disso, o bom resultado do 1º Trimestre de 2024 da empresa Nvidia (NVDA) impulsionou o índice Nasdaq a mais um recorde histórico.

Brasil: Esta foi a pior semana do Ibovespa desde Maio de 2023, caindo 3,0% em reais e 3,8% em dólares. A maior alta da semana foi Yduqs (YDUQ3, +5,7%) e a maior baixa foi Magazine Luiza (MGLU3, -17,0%).

Empresas: Americanas adia os Balanços do 4T23 e 1T24. PetroReconcavo aprova a sua 1ª emissão de Debêntures no valor de R$1,1 Bilhão. Light aprova os termos do novo Plano de Recuperação Judicial.

Fundos Imobiliários: RZTR11 adquire 2 imóveis no Tocantins por R$23 milhões. ALZR11 compra 2 lojas e 1 centro de distribuição locados para o Hortifuti em São Paulo por R$151,8 milhões.

Obs: Os fatos relevantes do Brasil e do Mundo foram extraídos do informe semanal da XP. Já os fatos relevantes das empresas e dos fundos imobiliários foram extraídos do informe que recebo semanalmente da empresa Fundamentei. Eu apenas faço um filtro destacando os mais importantes na minha visão.

💡 MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de leitura: 50 segundos

📽️ Vídeo: Hoje vou recomendar 2 vídeos mais voltados para os amantes do futebol e que assisti no youtube essa semana. A despedida de Reus pelo time do Borussia Dortmund, após defender o clube por incríveis 19 anos e ser reconhecido como o maior ídolo da história do time. A torcida alemã deu um show de comportamento. O outro vídeo é sobre a despedida do jogador Toni Kroos, um ídolo da torcida do Real Madrid (time que ele defendeu por 10 anos) e com certeza um dos maiores meio campistas da história.

🎥 Série: Se você curte Ficção Científica, então recomendo que assista a série Corpos. Uma série da Netflix com muitos mistérios. Ela gira em torno de quatro detetives de épocas diferentes – 1890, 1940, 2019 e 2053 – que investigam o mesmo caso de assassinato em Londres, descobrindo uma conspiração intertemporal que ameaça a humanidade. A série explora temas de identidade, tempo e a natureza do mal. Eu diria que ela é uma série ideal para quem é fã de histórias complexas e cheias de suspense.

🎬️ Filme: Eu sei que esse é um filme bem antigo rsrs Mas acontece que assisti somente na semana passada: Ilha do Medo. O filme mostra a investigação dos agentes Teddy Daniels (Leonardo DiCaprio) e Chuck Aule (Mark Ruffalo), sobre o desaparecimento de uma paciente em um hospital psiquiátrico em uma ilha bem distante. À medida que Teddy se aprofunda na investigação, ele começa a questionar sua própria sanidade e a natureza do hospital. O filme explora temas de paranoia, trauma e realidade.

🚀 MINHA ESTRATÉGIA DE LONGO PRAZO
Investindo de Forma Passiva via ETFs
Tempo de leitura: 02 minuts e 21 segundos

Venda de 03 empresas que eu tinha em Carteira

Na semana que passou eu fiz algumas movimentações atípicas na minha carteira de investimentos.

Resolvi vender a minha participação em 3 empresas americanas, as quais eu possuía já há um bom tempo.

Um detalhe importante: Todas as 3 continuam sendo excelentes empresas e na minha opinião elas não perderam os seus fundamentos.

Amazon é uma gigante do varejo eletrônico e vem tendo uma forte recuperação nos seus resultados desde o prejuízo acumulado em 2022, batendo recorde de Lucro Líquido nos últimos 12 meses.

Disney é aquela empresa que muito provavelmente terá sempre o seu público fiel por várias e várias gerações. Mas ela tem enfrentado vários desafios e ainda não demonstrou recuperação desde a pandemia, tendo os seus resultados muito impactados desde então. As suas margens caíram drasticamente.

Já a Nike é outra baita empresa e que possui como grande vantagem competitiva o seu próprio branding (A marca Nike). Ela oferece ainda um Retorno sobre o Patrimônio bem elevado para o investidor (ROE de 36%). No entanto, a empresa vem apresentando uma perda de eficiência com consequente queda da sua margem, além da estabilização dos seus resultados operacionais.

Apesar dos cenários desafiadores para a Disney e Nike, eu ainda acredito em ambas para o longo prazo.

O motivo de eu ter saído dessas 3 empresas foi apenas uma mudança na minha estratégia de investimentos no exterior.

Ultimamente eu venho dando preferência ao investimento passivo por meio dos ETFs (Fundos de Índice negociados em Bolsa), ao invés de ativos individuais.

Os ETF's são formados por uma cesta de ações que basicamente visam replicar o desempenho de algum índice específico, oferecendo uma ampla diversificação para o investidor e com baixo custo (Taxas de administração baixíssimas).

Essa modalidade de investimento oferece paz para nós investidores, já que não precisamos ficar estudando e analisando os números de ativo por ativo que pretendemos incluir em carteira.

Como no exterior tem quase 6000 Stocks (Empresas americanas e estrangeiras), logo fica muito difícil fazer o Stock Picking (Escolha individual dos ativos). Além disso, lá fora o Mercado é muito mais eficiente, tornando os ETFs mais atrativos ainda.

Já no Brasil temos um mercado muito menos eficiente, o que nos fornece maiores assimetrias para podermos adquirir excelentes rentabilidades através do Stock Picking.

A minha estratégia atual está dividida da seguinte forma:

• Brasil → Stock Picking (12 ações e 12 Fundos Imobiliários).

• Exterior → ETFs (06 ao todo) e Stock Picking (07 Stocks e 12 REITs).

Eu pretendo reduzir ainda a quantidade de REITs que tenho em carteira para poder passar a acumular cada vez mais dinheiro investido nos ETFs que já tenho.

ETFs que tenho em carteira

De forma bem resumida, segue a minha estratégia de investimento nos ETFs:

• VTI → Replicar o desempenho do Mercado Americano como um todo, visando obter o retorno médio do Mercado. ETF “Amplo”.

• SPHQ → Tentar superar a média de mercado através das empresas de Alta Qualidade no exterior. ETF de Fator “Qualidade”.

• IJS → Tentar superar a média de mercado através das empresas de baixa capitalização de mercado e que a princípio estão sendo negociadas de forma barata. ETF de Fatores “Tamanho” e “Valor”.

• EFAV → Me expor ao Mercado de Países Desenvolvidos (Exceto EUA), como Japão, Austrália e diversos países da Europa. Para isto, eu preferi incluir um ETF de Fator “Mínima Volatilidade”.

• EEMV → Me expor ao Mercado de Países Emergentes, como China, Índia, Taiwan, entre outros. Para isto, eu decidi incluir também um ETF de Fator “Mínima Volatilidade”., já que o risco aqui é maior.

• TLT → Me expor ao mercado de títulos de dívida do governo americano e tentar ganhar com a Marcação a Mercado, já que a tendência nos próximos anos é que a taxa de juros nos EUA volte a cair gradativamente, depois que passar esse cenário de alta da inflação.

Vale salientar que tudo que eu trouxer de estratégias que venho adotando para os meus investimentos pessoais, assim como relatos do Mercado Financeiro, não se trata de recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. O conteúdo aqui passado é meramente educacional e visa mantê-lo atualizado e oferecer aprendizado e conhecimento constante para investir melhor o seu dinheiro.

🗞️ CANUTO NEWS
Lançamento do FlyMota Planners
Tempo de leitura: 59 segundos

Visão Geral do Planner de Viagens da FlyMota

Como você já deve saber, eu sou uma pessoa que curte demais viajar pelo mundo e conhecer novas culturas. Tanto que essa minha paixão me levou a fundar a minha primeira empresa lá em 2020, a FlyMota Viagens.

E além de desfrutar das viagens, eu também gosto de planejar os roteiros para que cada viagem seja aproveitada da melhor forma possível.

Qual foi a ideia que tive então?

Criar um Template no Notion (Um aplicativo de produtividade e organização) para que as pessoas possam ter acesso as viagens que eu fizer (Com informações de Roteiro, Orçamento, Passagem Aérea, Embarques, Checklist, entre outros itens) e também poder planejar as suas viagens com o Planner super completo que eu elaborei.

Já temos 2 Planners prontinhos no momento, o Fly in Buenos e o Fly in Foz (Viagens que fizemos no mês de Abril).

Como é algo que dá muito trabalho, eu resolvi liberar esses Planners apenas para quem já é cliente da FlyMota Viagens e comprou passagem para algum desses destinos. Se você é uma dessas pessoas, pode me chamar no direct do meu instagram @giovannicanuto.

Caso você não seja cliente Fly, mas pretende adquirir o FlyMota Planners para poder planejar com todo cuidado do mundo as suas viagens a partir de agora, então saiba que muito em breve vou lançar esse novo produto por um valor super atrativo para quem já está na nossa lista 😉 

O acesso ao FlyMota Planners e aos vídeos explicativos estarão dentro da nossa plataforma educacional, a Canuto Academy.

Fique atento ao meu instagram que devo dar mais detalhes nos stories/feed. Além disso, pretendo gravar um vídeo para o meu canal do YouTube falando mais a respeito também.

📊 MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
13/05/24 a 17/05/24
Dados de Fechamento de Mercado em 17/05/24.
Dados do Bitcoin: 19h de hoje (19/05/24).
Tempo de Leitura: 41 segundos

Mundo: A inflação americana (CPI) veio em linha com o consenso de mercado. A China anunciou uma série de estímulos focados no setor imobiliário. Ambos os eventos impactaram de forma positiva os mercados globais, fazendo com que o índice S&P500 ultrapassasse os 5.300 pontos pela primeira vez em sua história. Fonte: XP.

Brasil: O Comitê de Política Monetária parece que vai adotar uma postura mais rígida daqui para frente. Temporadas de balanços das empresas referente ao 1º Trimestre de 2024 praticamente chegou ao fim.

Empresas: Auren e AES Brasil vão se fundir. Ser Educacional aprova a sua 5ª emissão de debêntures no valor de R$500 milhões. Azul anuncia programa recompra de ações no valor de R$13 milhões para remunerar os seus executivos.

Fundos Imobiliários: ALZR11 aprova a sua 7ª emissão de cotas no valor de R$371,4 milhões. XPML11 compra participação em diversos shoppings da JHSF. RZTR11 adquire imóvel no Maranhão por R$85 milhões.

Obs: Os fatos relevantes das empresas e fundos imobiliários foram extraídos do informe que recebo semanalmente da empresa Fundamentei. Eu apenas fiz um filtro destacando os mais importantes na minha visão.

🧠 DESENVOLVIMENTO PESSOAL E LIFESTYLE
Comprei um Fusion no Cartão
Tempo de leitura: 01 minuto e 22 segundos

Ontem eu compartilhei nos stories que tinha feito uma compra de valor alto no cartão de crédito.

Pois bem.. como havia dito no início deste e-mail, eu passei R$40.009,14 no meu cartão da XP em 18x, financiando metade do valor do carro no crédito.

Sendo bem sincero.. a compra no cartão nem foi pensando no lado financeiro. Talvez até conseguisse uma taxa melhor fazendo o financiamento tradicional. Mas por questões de comodidade preferi passar logo no cartão, já que consegui uma excelente taxa com a loja e ainda recebo 1% de Investback sobre o valor gasto.

Ou seja, ao final dos 18 meses eu vou ter um cashback de R$400 + os rendimentos acumulados durante o período, já que o valor fica investido de forma automática no fundo da XP. Esse valor depois eu posso resgatar para a minha conta de investimentos e aplicar nos ativos que tenho em carteira. Normalmente eu adoto esse procedimento depois que acumulo em torno de R$500 a R$1.000.

Mas e em relação ao carro? E por que estou te contando isso?

Porque apesar de eu falar muito sobre organização das finanças pessoais, sobre investimentos para a aposentadoria e sobre cuidados com a nossa saúde financeira, eu sei muito bem como é importante sermos recompensados de vez em quando pelo esforço diário do nosso trabalho.

Eu não sou uma pessoa de bens materiais. Mas se tem uma coisa que curto muito é ter um carro que seja super confortável e que me faça ter prazer em dirigir.

E saiba que esse não é o meu primeiro Fusion. Já tive um outro da versão anterior entre 2014 e 2017. Eu simplesmente não consigo olhar para outro carro rsrs

Agora se tem um conselho que posso dar é..

Não comprometa o seu Patrimônio com muitos Bens Imobilizados.

Eu sempre enfatizo bastante para os clientes da Consultoria sobre a importância de termos uma parcela muito maior do nosso Patrimônio em Ativos Circulantes (Aquilo que podemos converter em dinheiro no curtíssimo prazo) do que em Ativos Não Circulantes (Aquilo que não conseguimos converter em dinheiro no curtíssimo prazo).

Quanto mais Liquidez, melhor.

Mais de 90% do meu Patrimônio está em Ativos Líquidos. Por isso eu fico tranquilo em adquirir um carro como este nesse momento. É uma parcela do meu patrimônio pequena e que não irá comprometer a liquidez como um todo do meu Balanço Patrimonial.

Espero que esse relato sobre a aquisição desse meu novo carro tenha lhe ajudado de alguma forma a enxergar com outros olhos os bens que vamos adquirindo ao longo do tempo.

💡 MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de leitura: 54 segundos

▶️YouTube: Hoje vou recomendar um canal de Finanças e Macroeconomia. O canal Dica de Hoje a meu ver é um dos melhores nesse quesito. O Daniel Nigri passa conhecimento sobre Macroeconomia com muita autoridade e é sempre bem sensato nas palavras. Recomendo que se inscreva e passe a consumir os conteúdos dele assim que possível. Você irá me agradecer depois ;)

📽️ Vídeo: Assisti hoje a um vídeo no YouTube que conta a história de um dos maiores investidores de todos os tempos, sendo que ele foi o que conseguiu a maior rentabilidade média anual. O nome dele? Jim Simons. Ele era matemático e gestor de fundos de hedge, conhecido por fundar a Renaissance Technologies, que revolucionou o setor financeiro com métodos quantitativos. Seu fundo Medallion é famoso em função dos retornos extraordinários ano após ano. Simons era também um filantropo, tendo fundado a Simons Foundation para apoiar pesquisas científicas e causas educacionais. Infelizmente, Jim Simons faleceu há 09 dias, em 10/05/2024. Clique aqui para conhecer a história dele.

📚️Livro: Aproveitando que falei sobre investimentos passivos através de ETFs no Exterior, o livro que vou recomendar hoje é O Investidor de Bom Senso, do autor John C. Bogle, fundador da gestora Vanguard. Um livro com linguagem bem simples e que com certeza vai te ajudar muito a lhe trazer paz e bons retornos durante a sua jornada de investidor.

MINHA ESTRATÉGIA DE LONGO PRAZO
Cuidando das minhas Finanças
Tempo de leitura: 02 minutos e 32 segundos

Dashboard das minhas Finanças previstas para Junho/2024

Talvez você esteja tendo dificuldades de conseguir poupar algum dinheiro no final do mês..

E como eu sei que o Aporte tem um impacto muito significativo no retorno dos nossos investimentos a longo prazo, eu decidi então trazer esse tema na nossa sexta edição da Newsletter.

Algo um pouco mais básico, mas super importante.

Eu mesmo já tive essa dificuldade lá atrás, quando ainda era um pouco desorganizado em relação as finanças. Pois, apesar de sempre ter uma Mentalidade de uma Pessoa Financista, tinha meses que eu acabava gastando além do que deveria em função de falta de organização financeira.

Desde então, passei a fazer um melhor Controle das minhas Finanças Pessoais. Seja através de Planilhas lá por volta de 2014, 2015.. Seja através de aplicativo com integrações automáticas, como é o caso do Mobills e que utilizo até os dias de hoje.

Como fazer o Controle das suas Finanças Pessoais no app Mobills ou em qualquer outro aplicativo do tipo?

Passo 01: Organizar as Receitas e as Despesas em Categorias.

Desta forma, você vai ter um visão do quanto cada Categoria de Despesa está representando no seu Orçamento. No meu caso, eu tenho as seguintes Categorias cadastradas no aplicativo:

• Categorias de Receitas: Pró-Labore, Antecipação de Lucros, Dividendos, Rendimentos de Aluguel, YouTube, Outras Receitas.

• Categorias de Despesas: Alimentação, Moradia, Saúde, Transporte, Supermercado, Assinaturas, Compras, PETs, Lazer, Viagem, Outras Despesas.

Passo 02: Cadastrar as suas Contas Bancárias e os seus Cartões de Crédito.

Desta forma, você vai conseguir consolidar em um único local todas as suas Receitas e Despesas e terá uma visão geral das suas Finanças, sem ter que ficar acessando banco por banco. No meu caso, eu tenho as seguintes Contas e Cartões cadastrados no aplicativo:

• Bancos: Banco do Brasil, Nubank, Itaú, Santander, C6, XP.

• Cartões: Banco do Brasil Visa Platinum, Nubank Ultravioleta, Itaú TudoAzul Visa Infinite, Santander AAdvantage Mastercard Black, C6 Carbon e XP Visa Infinite.

Bancos e Cartões que tenho cadastrados no app Mobills

Obs: Alguns aplicativos (Como o Mobills) oferecem Integração Bancária via Open Finance com alguns bancos. Com isto, ganhamos muito tempo na organização das nossas finanças. Por exemplo: As receitas e despesas lançadas no Banco do Brasil, Nubank, Itaú e Santander aparecem de forma automática no meu app do Mobills. Eu só preciso depois fazer as devidas conciliações e associar corretamente as categorias de receitas e despesas. Outra opção é utilizar apps gratuitos, como o Minhas Economias.

Passo 03: Definir Orçamentos Mensais.

Esta etapa é talvez a mais importante de todas. Pois aqui nós precisamos definir qual o percentual do nosso Orçamento que estamos dispostos a gastar para cada Categoria de Despesa.

Primeiramente, você define a Receita Prevista naquele mês (Coloquei R$10 mil para Junho/2024).

Depois define o percentual que pretende poupar naquele mês (Coloquei 20%, dando R$2 mil).

Posteriormente, você vai definir o quanto cada Categoria de Despesa irá representar no seu Orçamento. Exemplo: Eu destino R$1.000,00 para gastos com saúde, o que dá 12,5% do meu Orçamento Mensal.

Segue abaixo um pouco sobre como eu defino o meu Orçamento Mensal 👇🏻

Meu Orçamento para Junho/2024

Passo 04: Atualizar as informações de Receitas e Despesas Diariamente.

Esse aqui é o passo que muita gente acaba desistindo quando pensa em organização das suas finanças. No entanto, saiba que você não precisa perder muito tempo com essa etapa. Basta fazer a atualização uma vez ao final de cada dia.

No meu caso, eu deixo para fazer sempre no início do dia seguinte porque a integração bancária acontece somente durante a madrugada.

O meu conselho é que não adie demais os lançamentos, ainda mais se tiver que fazer tudo de forma manual, porque depois vai acumulando e o trabalho vai ficando cada vez maior, dando chance para o esquecimento e posterior desistência.

Organizar as Finanças Pessoais é essencial para quem deseja se tornar uma pessoa Superavitária ao longo do tempo.

Você vai perceber que, ao adotar os passos mencionados anteriormente, as suas chances de conseguir poupar cada vez mais dinheiro e de aumentar o tamanho dos seus aportes irão aumentar consideravelmente.

CANUTO NEWS
Planilha de Controle Orçamentário
Tempo de leitura: 01 minuto e 03 segundos

Planilha de Controle Orçamentário

Caso você tenha se interessado em organizar melhor as suas finanças, mas ao mesmo tempo não quer perder muito tempo cadastrando e lançando todas as informações necessárias em um aplicativo, assim como também não deseja realizar esse controle por meio de um app pago, como é o caso do Mobills (A versão gratuita é bem limitada), então saiba que você pode usar a nossa Planilha de Controle Orçamentário.

A planilha conta com 3 abas:

1. Receitas: Para você inserir todas as suas Fontes de Renda, sejam elas Ativa ou Passiva.

2. Despesas: Para você inserir todas as suas Despesas, já separadas por Categorias.

3. Resumo: Para que você entenda como está a evolução do seu Fluxo de Caixa Anual e quanto que cada Categoria de Despesa representa no seu Orçamento.

Ela é bem intuitiva e de fácil utilização.

Inclusive, entregamos ela para cada um dos nossos clientes que estão dentro da nossa Consultoria de Investimentos.

Saiba que você pode ter o acesso vitalício a essa nossa Planilha + 09 outras Planilhas (03 de Finanças Pessoais, 03 de Finanças Empresariais e 04 de Investimentos) ao adquirir a nossa MasterClass DFI - Dominando as Finanças e os Investimentos na PJ e PF que lançamos no dia de ontem (04/05/24).

Lembrando que o desconto para você que faz parte da nossa Newsleter é de 66% até o dia 12/04/24.

A MasterClass DFI sai por R$66,98 ou 11x de R$7,19!!

Então corre e aproveita! Basta tocar no link abaixo 😉👇🏻

MasterClass DFI - canutoacademy.com.br

MasterClass DFI - Dominando as Finanças e os Investimentos na PF e PJ Domine as Finanças Empresariais e Pessoais e aprenda a Investir de forma inteligente na Pessoa Física e Pessoa JurídicaNesta MasterClass eu vou te ensinar o Passo a Passo que você deve seguir para construir uma Carteira de Investimentos Vencedora para o Longo

canutoacademy.com.br/masterclass-dfi

MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
29/04/24 a 03/05/24
Dados de Fechamento de Mercado em 03/05/24.
Dados do Bitcoin: 16h de hoje (05/05/24)
Tempo de Leitura: 24 segundos

Ações: Casas Bahia planeja Recuperação Judicial por dívida de R$4,1 Bilhões. Vale e outras empresas envolvidas podem ter que arcar com multa de R$127 milhões por desastre ambiental ocorrido em Mariana (MG) no ano de 2015. Mundial aprova grupamento de ações na proporção de 10:1 com posterior desdobramento de 1:40.

Fundos Imobiliários: VGIR11 aprova a sua 7ª emissão de cotas no valor de R$300 milhões. RZTR11 celebra o compromisso de compra de 3 imóveis no valor de R$131,3 milhões.

Obs: Os Fatos Relevantes das Empresas e Fundos Imobiliários são extraídos dos informes semanais da empresa Fundamentei. Eu simplesmente faço um filtro daqueles Fatos que considero serem os mais interessantes e importantes para os nossos leitores da Newsletter.

PARA REFLETIR
Faça Doações
Tempo de leitura: 32 segundos

Nos últimos dias temos visto imagens e vídeos muito fortes e tristes no Rio Grande do Sul.

O estado mais ao sul do Brasil tem sofrido bastante com fortes temporais, deixando um rastro de destruição por todo o estado. Já são dezenas de mortes e centenas de desabrigados em função das chuvas.

A Defesa do Rio Grande do Sul afirmou hoje que 334 municípios foram afetados. Clique aqui para conferir a reportagem completa no site do G1.

Fato é que precisamos nos solidarizar e tentar ajudar de alguma forma essas famílias que estão sofrendo dia após dia.

Eu já fiz a minha parte e divulguei em meus stories no instagram @giovannicanuto.

Acho muito importante divulgarmos doações para que possamos sempre incentivar o próximo.

Caso você também tenha interesse em ajudar de alguma forma, seja com R$1, R$5 ou qualquer valor que seja, eu indico a vaquinha criada pelo @badincolono.

MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de leitura: 48 segundos

▶️YouTube: Você que pretende começar no Marketing Digital não pode deixar de se inscrever no canal do Mateus Dias. Na minha opinião, ele é um dos melhores no quesito Funil de Vendas. Alguns dos Funis que eu venho preparando dentro da Canuto Investimentos foram estruturados com base no conhecimento que adquiri com essa fera do meio digital.

📚️Vídeo: Aproveitando a indicação do canal do Mateus Dias.. segue aqui um vídeo que assisti no canal dele essa semana e que recomendo demais que você também assista. Ele é muito válido para quem tem ou deseja ter um negócio online e almeja cada vez mais Previsibilidade de Receita e Lucro dentro da sua empresa. O vídeo tem esse título: ASSINATURAS: O Modelo de Negócio Multimilionário. É justamente o que venho buscando alcançar dentro da FlyMota Viagens e também da Canuto Investimentos. Recorrência.

🎬️ Filme: Hoje eu assisti a um filme chamado “Atentado ao Hotel Taj Mahal”. O filme é baseado em eventos reais e retrata o ataque terrorista de 2008 em Mumbai, Índia. O filme foca no icônico Hotel Taj Mahal, onde funcionários e hóspedes enfrentam situações extremas para sobreviver enquanto terroristas invadem o local. Durante o filme podemos perceber a coragem e o sacrifício dos funcionários do hotel, que arriscam suas vidas para proteger os hóspedes. Recomendo fortemente que você assista. De preferência, que esteja preparado para ver cenas fortes.

MINHA ESTRATÉGIA DE LONGO PRAZO
Em qual Ativo devo Aportar?
Tempo de leitura: 02 minutos e 17 segundos

Minha planilha de Rebalanceamento de Carteira

Se eu te perguntasse hoje.. Qual a sua maior dificuldade em relação aos investimentos e a sua Carteira de Longo Prazo?

Eu tenho quase certeza que a resposta seria.. Saber em qual ativo aportar no decorrer dos próximos meses e anos.

Digo isso com extrema convicção porque 92% das pessoas que passaram/estão na minha Consultoria de Investimentos já me respondeu que essa é a maior dor delas.

E para a felicidade deles, assim como para a sua talvez.. eu encontrei uma forma de facilitar ao máximo a vida de todo(a) investidor(a). Afinal, desde muito tempo que eu percebia que não existia uma ferramenta no Mercado que pudesse oferecer clareza e simplicidade para aquelas pessoas que investem utilizando a estratégia de Alocação de Ativos com base na ponderação constante (Definir Peso Ideal para cada Ativo).

Na internet só se fala sobre Monitoramento da Rentabilidade Auferida, dos Ganhos de Capital, dos Proventos Recebidos e a Receber, mas nunca vemos por aí comentarem ou ensinarem sobre aquilo que mais importa e que dá certo no Longo Prazo.

Como fazer a Gestão de Risco e de Portfólio da Carteira de Investimentos da forma correta.

É justamente isso que eu ofereço através desta Planilha super intuitiva. Basicamente a pessoa só precisa seguir o passo a passo abaixo para utilizá-la com precisão e nunca mais ela vai ficar com dúvida em qual ativo aportar, seja nos próximos meses ou anos da sua vida.

1. Na aba Macro Alocação é só definir o percentual que você deseja ter em cada classe de ativo.

2. Cadastrar os seus ativos em cada uma das abas da planilha (código, setor, quantidade atual e percentual que deseja ter de cada ativo).

3. No momento em que for fazer um novo aporte, inserir o valor disponível para aporte, em quantas Classes de Ativos e em quantos ativos deseja aportar. Tudo isso na aba Macro Alocação. 

4. A planilha vai te apresentar quais as classes de ativos e em quais ativos você precisa aportar para conseguir chegar o mais próximo possível do estado de equilíbrio da sua carteira (São os que estão mais distantes do % desejado).

5. Comprar os ativos que estão mais distantes do percentual definido por você e não esquecer de manter a planilha sempre atualizada com a quantidade que você tem de cada ativo. 

Obs: Temos uma aula disponível na nossa Plataforma da Canuto Academy com um vídeo explicativo de 25min04seg sobre essa Planilha de Rebalanceamento de Carteira.

Vídeo Explicativo sobre a Planilha dentro da Canuto Academy

E só mais um detalhe sobre essa nossa Super Planilha..

Ela nunca vai te dizer para vender um Ativo.

Afinal, a estratégia que eu utilizo para os meus investimentos pessoais e a que eu recomendo para todos é a do Buy and Hold (Comprar e Manter), que é aquela que se mostrou ser a mais vencedora no longuíssimo prazo e a que foi útil na construção de riqueza por parte de grandes investidores ao redor do mundo.

Até porque.. o maior motivo que você deve levar em consideração para se desfazer de um ativo da sua carteira é:

• Essa ação ou fundo imobiliário perdeu os seus fundamentos? A sua tese de investimento mudou? A estratégia utilizada pela Governança ou Gestora é diferente daquela adotada no momento que eu decidi me tornar sócio?

Como você pode perceber, as respostas são bem subjetivas e vai depender da análise de cada investidor.

Ah, Giovanni.. mas e se algum ativo valorizar demais? Não seria melhor vender com lucro e aportar em outro desvalorizado?

Eu particularmente não gosto muito dessa estratégia. Até porque pode ser que o ativo valorizado continue rentabilizando muito bem o seu capital.

Vender com lucro só vai alimentar o seu ego e fazer você pagar cada vez mais impostos. Se for para vender, eu prefiro vender no prejuízo e ir acumulando prejuízos a compensar na Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda.

O que eu faço então?

Eu prefiro deixar aquele ativo de quarentena, até porque muito provavelmente ele já esteja com um percentual acima do ideal na sua estratégia de Alocação, e com o passar dos meses basta ir aportando nos outros para tentar atingir novamente o estado de equilíbrio da carteira.

Dito tudo isso.. segue abaixo como eu cuido do meu Patrimônio Investido em Bolsa.

• myProfit: Faço o Gerenciamento da minha Carteira. Através deste app, eu consigo consolidar todos os ativos que tenho nas corretoras aqui no Brasil e lá no Exterior.

• Planilha: Faço o Rebalanceamento da minha Carteira. Através da Planilha, eu consigo identificar em alguns poucos minutos quais são as Classes de Ativos e Ativos Individuais que estão pedindo novos aportes.

Agora uma super novidade para você no próximo tópico 😉 

CANUTO NEWS
Lançamento da MasterClass DFI - Dominando as Finanças e os Investimentos na PF e PJ
Tempo de leitura: 01 minuto e 27 segundos

MasterClass DFI dentro da Canuto Academy

Na última terça-feira eu dei uma MasterClass para um grupo de mentorados de um grande amigo meu que também tem uma agência de viagens.

Esse grupo era formado basicamente por Donos e Donas de Agências de Viagens.

Ou seja, empreendedores que já até faturam super bem dentro dos seus negócios, mas que muitos deles ainda sentem uma grande dificuldade em organizar melhor as Finanças das suas Empresas e não sabem direito o que deve ser feito para investir melhor o seu dinheiro visando obter uma aposentadoria mais tranquila e a tão sonhada Independência Financeira.

Portanto, nessa MasterClass de 02h eu decidi passar um conteúdo super prático e abordei sobre 4 temas principais:

• Finanças Empresariais, com foco nas 3 principais Demonstrações Financeiras para empresas (Demonstrativo do Fluxo de Caixa, Demonstrativo dos Resultados do Exercício e Balanço Patrimonial).

• Finanças Pessoais, visando oferecer uma melhor organização financeira para todos (Controle Orçamentário, Balanço Patrimonial e Gestão dos Cartões de Crédito).

• Investimentos na Pessoa Jurídica, possibilitando uma melhor compreensão da importância do caixa e como devemos aproveitá-lo para trazer mais resultados para a empresa.

• Investimentos na Pessoa Física, com o principal objetivo de oferecer um Passo a Passo valioso para quem está começando a investir ou tem dificuldade em montar uma carteira vencedora para o Longo Prazo.

Como o feedback do pessoal foi super positivo, eu decidi então criar um Produto com valor simbólico para quem tiver interesse nos 4 temas abordados acima.

Além de oferecer a Gravação de 2h dessa MasterClass, quem resolver adquirir o produto ainda vai receber de bônus o acesso aos seguintes itens:

1. Plataforma da Canuto Academy pelo período de 01 ano;

2. Mapa Mental utilizado na MasterClass;

3. 10 Planilhas mostradas durante a MasterClass, com 06 aulas gravadas sobre como utilizar algumas dessas planilhas, incluindo a de Rebalanceamento de Carteira mostrada no início deste e-mail;

4. Documentos em PDF;

5. Oferta Especial da nossa Consultoria de Investimentos com 40% de desconto.

Ah! E você que está dentro da nossa Newsletter terá uma condição especial nesse lançamento.

Você vai poder adquirir a MasterClass com um desconto de 30%!!

De R$97,00 por R$67,90!!

Na quarta-feira que vem (01/05/2024) vamos enviar um e-mail para você que está dentro da nossa lista com o código do cupom a ser utilizado no momento da compra. Desta forma, você garante o seu desconto! 

Fique atento!! 😉

MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
22/04/24 a 26/04/24
Dados de Fechamento de Mercado em 26/04/24
Dados do Bitcoin: 18h do dia 27/04/24
Tempo de Leitura: 36 segundos

Ibovespa: O índice da bolsa brasileira termina a primeira semana positiva nesse mês de abril, fechando com ganhos de 1,1%.

Inflação: O IPCA-15 veio abaixo do consenso nessa sexta-feira, o que faz aumentar o otimismo para mais um corte da taxa básica de juros da economia brasileira, a Taxa Selic.

Ações: Klabin aprova bonificação de ações de 10% e Gerdau de 20%. Algumas empresas anunciando emissão de debêntures, como é o caso da CSN, Valid e Randon, e outras anunciando aumento de capital, como: Grazziotin, Boa Safra, Equatorial. Usiminas foi o destaque negativo na semana, apresentando queda de 17,9% na cotação de suas ações, após divulgar um balanço do 1º Trimestre de 2024 abaixo do esperado.

Fundos Imobiliários: BTLG11 vende dois ativos em São Paulo e na Bahia por R$133 milhões. HGRU11 compra imóveis do MINT (Escolas) por R$112,5 milhões. BBFI11 vende imóvel em Brasília por R$85 milhões. ALZR11 compra imóvel por R$150 milhões para locar a Scala Data Centers.

PARA REFLETIR
Ainda há Pessoas Boas nesse Mundo
Tempo de leitura: 01 minuto e 01 segundo

Eu sinceramente não sabia mais o que fazer..

Ontem (26/04/24) eu quase perdi meu celular. Um Iphone 14 que uso a todo momento para trabalho. A minha vida profissional está todo nele rsrs

Acabei esquecendo no banco traseiro do Uber que eu havia pego ontem a noite aqui na minha cidade, em Aracaju/SE.

Para a minha sorte e felicidade, o Uber era uma pessoa super do bem! Ele atendeu uma das ligações que o porteiro do condomínio fez para o meu número e disse que voltaria para me entregar o aparelho em mãos.

Sinceramente.. foi Deus! E não hesitei em dar uma bela gorjeta para ele. Pedi a chave PIX e mandei R$300 como forma de agradecimento, mesmo sabendo que aquilo não era nada perto da ação generosa que teve comigo.

Vandeilson o nome desse anjo. A banda dele tem um perfil no instagram que se chama @bandacaatinga. Se puder, segue lá no instagram para darmos essa força!

Até fiz um reels no meu instagram contando a respeito do ocorrido. Para assistir é só clicar aqui.

E por que estou contando isso para você nessa Newsletter?

Simplesmente porque eu acredito muito na seguinte expressão: "Quem faz o bem, colhe o bem".

Ajude sempre o próximo e sem querer nada em troca. Em algum momento toda essa bondade vai voltar para você 🤍 

E esse é também um dos grandes motivos pelo qual continuo seguindo firme no plano de investir o meu dinheiro. Para que possa ter condições de ajudar o maior número de pessoas possível.

Faço questão de sempre contribuir de alguma forma com as pessoas que estão na sua luta diária para oferecer o melhor para as suas famílias.

MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Documentários, Séries, Podcasts
Tempo de leitura: 01 minuto e 20 segundos

▶️YouTube: Curte entretenimento? Então aqui vai o melhor canal no YouTube para você assistir a partir de agora. O canal do MrBeast. Simplesmente o maior canal do mundo e que conta atualmente com 254 milhões de inscritos. Resolvi recomendar o canal dele porque apareceu notificação pra mim do novo vídeo que saiu hoje. O primeiro vídeo dele totalmente ao vivo, sem cortes. Exatos 10 minutos de pura adrenalina e entretenimento. Caso tenha interesse em assistir ao vídeo, basta clicar aqui.

📚️Livro: Já que falei da minha MasterClass que estou para lançar, então aqui vai a recomendação do livro que utilizei para ter como base os diversos indicadores das Finanças Empresariais: Warrent Buffet e a Análise de Balanços. Se você investe na Bolsa de Valores ou é dono de algum negócio, então você precisa entender sobre Contabilidade para Investidores. E desconheço uma fonte que seja melhor do que este livro para obter tal conhecimento. Neste livro, os autores mostram em detalhes como o mega investidor de Omaha fazia para encontrar Vantagens Competitivas de Longo Prazo de empresas que ele pensava em colocar em carteira através da análise das 3 principais Demonstrações Financeiras (DFC, DRE e BP). Vale demais a leitura!!

🎬️Documentário: No final de semana passado eu assisti a um documentário fantástico, chamado: Bernie Madoff: O Golpista de Wall Street. O documentário revela a história chocante de Bernard Madoff, um ex-broker de Wall Street que executou o maior esquema de Ponzi (Pirâmide Financeira) da história. Ele enganou investidores por décadas, prometendo retornos altos e consistentes. Os 4 episódios deste documentário exploram como Madoff conseguiu manter sua fraude secreta e como afetou as vidas de milhares de pessoas. Ele só foi pego durante a crise do Subprime nos EUA em 2008. Neste ano, Madoff foi finalmente exposto e condenado por seus crimes, mostrando as consequências devastadoras para as vítimas e a comunidade financeira. O documentário conta com um total de 4 episódios e que prende o espectador do início ao fim. Se puder, assista já nos próximos dias e eu tenho certeza que vai te ajudar muito a evitar que caia em alguma pirâmide financeira no futuro.

MINHA ESTRATÉGIA DE LONGO PRAZO
Ativos de Valor ou Ativos de Crescimento?
Tempo de leitura: 02 minutos e 40 segundos

Histórico dos Retornos entre Ativos de Valor e de Crescimento

A história nos mostra que o Investimento em Valor tem superado com folga o Investimento em Crescimento. No gráfico acima podemos ver que a curva de Valor vai se distanciando cada vez mais da curva de Crescimento, e isso ao longo de múltiplos Ciclos de Mercado.

Se tivéssemos investido U$1 em 1927 em Ativos de Valor, o resultado seria 18x maior do que quem decidiu aplicar em Ativos de Crescimento.

Já a partir de 2007 inverteu-se um pouco. Temos visto um melhor desempenho de Ativos de Crescimento. Isto tem ocorrido principalmente em função do forte crescimento das empresas de tecnologia sediadas nos EUA.

Ainda assim, eu prefiro sempre adotar um percentual maior da minha carteira para Ativos de Valor, utilizando a lógica do Longuíssimo Prazo. Afinal, é sempre o longo prazo que prevalece.

Investir em Valor consiste basicamente em você comprar empresas que estão sendo negociadas abaixo do seu valor contábil. Ou seja, a probabilidade de aumentar a nossa margem de segurança com os investimentos aumenta consideravelmente desta forma.

E quais as principais características dessas 2 modalidades de investimentos?

1. Previsibilidade dos Lucros: As empresas de crescimento normalmente são caracterizadas com fluxo de caixa ou lucros obtidos que crescem a uma taxa muito superior a média do mercado global. No entanto, não há nenhuma ou quase nenhuma previsibilidade dos seus resultados, visto que dependem de inúmeros fatores e de muitas expectativas para que possam trazer bons números. Já as ações de valor têm uma taxa de crescimento menor, só que oferecem Receita e Lucro muito mais previsíveis.

2. Distribuição de Dividendos: As empresas de crescimento tendem a não distribuir dividendos, reinvestindo praticamente a totalidade dos lucros no próprio negócio para conseguir crescer de forma mais acelerada. O investidor que aplica nessas empresas tem que entender que o seu retorno como acionista virá basicamente através da valorização das suas ações apenas. Já as empresas de valor normalmente distribuem boa parte dos seus lucros para os acionistas, visto que apresentam uma maior estabilidade nos seus resultados. Em função disso, é comum vermos um Dividend Yield elevado em cenários de queda. Inclusive, aqui no Brasil muito se fala em investir em ações de Dividendos. Mas o correto mesmo é entender como ações de Valor.

3. Fundamentos: As empresas de valor normalmente possuem fundamentos muito sólidos, como: Crescimento Consistente das Receitas e Lucros, Operacional Alinhado, Margens Saudáveis, Dívida Equilibrada, Retorno sobre o Patrimônio Considerável. Já as empresas de crescimento passam um cenário de muitas incertezas quanto aos fundamentos, porque muito do seu valor está baseado nas expectativas que podem vir a ser atingidas ou não, principalmente na sua fase inicial.

4. Setor Predominante: As empresas de Crescimento normalmente estão inseridas no setor de Tecnologia, enquanto que boa parte das empresas de valor geralmente fazem parte do setor de Serviços Financeiros.

5. Preço: As empresas de Valor normalmente estão subvalorizadas. Ou seja, são negociadas abaixo do seu valor justo, aumentando assim o potencial de retorno para o investidor. Já as empresas de crescimento muitas vezes estão sobrevalorizadas, visto que o Mercado frequentemente deposita muitas expectativas em alguns desses ativos, ocasionando muitas vezes uma bolha nas suas cotações, reduzindo assim o potencial de retorno ou até mesmo trazendo prejuízos para o investidor, a depender do momento em que ele(a) decidiu se tornar sócio daquela empresa.

Portanto, eu continuo seguindo fielmente a minha estratégia de determinar um percentual maior da minha Alocação para os Ativos de Valor aqui no Brasil. Hoje em dia está 70% Valor e 30% Crescimento.

Segue abaixo alguns exemplos de empresas da minha carteira de investimentos, divididas em Valor e Crescimento:

Ativos de Valor: Banco do Brasil (BBAS3), Engie Brasil (EGIE3), Sanepar (SAPR4).

Ativos de Crescimento: Weg (WEGE3), Lojas Renner (LREN3), Fleury (FLRY3),

Vale salientar que tudo que eu trouxer de estratégias que venho adotando para os meus investimentos pessoais, assim como relatos do Mercado Financeiro, não se trata de recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. O conteúdo aqui passado é meramente educacional e visa mantê-lo atualizado e oferecer aprendizado e conhecimento constante para investir melhor o seu dinheiro.

MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
01/04/24 a 05/04/24
Dados de Fechamento de Mercado em 05/04/24.
Dados do Bitcoin: 13h de hoje (07/04/24)
Tempo de Leitura: 32 segundos

Mundo: Depois de várias semanas no positivo, finalmente os índices nos EUA apresentaram alguma queda. Ainda assim, o índice P/L do S&P 500 se encontra bem acima da sua média histórica. Apesar de eu sempre enfatizar a estratégia DCA (Realizar aportes todos os meses), vejo momento de cautela quando for investir lá fora. Meu conselho? Busque investir de forma passiva através dos ETFs Amplos e de Fatores e você obterá um excelente retorno no longo prazo.

Bitcoin: À medida que se aproxima do próximo Halving do Bitcoin, as incertezas vão aumentando. Toda hora sai alguma notícia ou opinião nova sobre o que irá acontecer com a maior cripto do mundo. Será que Halving que se aproxima será diferente de tudo que já foi visto antes?

Ações: A Smart Fit (SMFT3) anunciou a sua 9ª emissão de debêntures, no valor de R$1,2 Bilhão. Mundial (MNDL3) propõe grupamento de ações na proporção de 10:1.

Fundos Imobiliários: HGBS11 concluiu compra de 50% do Shopping Jardim Sul e 50% do Condomínio Empresarial Jardim Sul. GGCR11 aprovou a sua 7ª emissão de cotas, no valor de R$120 milhões.

MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de leitura: 55 segundos

▶️YouTube: Hoje vou recomendar um canal de YouTube brasileiro. O nome do canal é: Fundamentei. O Eduardo Cavalcanti, juntamente com o Asvid, produzem lives com alta riqueza de detalhes sobre empresas brasileiras, fundos imobiliários e investimentos no exterior. Eles costumam opinar sobre os resultados e fatos relevantes das empresas listadas na Bolsa. Muito do que eu aprendo é com essas 2 feras. Ambos são Analistas CNPI e possuem uma boa experiência de mercado. Curto muito o trabalho deles principalmente por adotarem também a estratégia do Buy and Hold para os seus investimentos pessoais.

📚️Vídeo: Se você, assim como eu, tem um negócio no digital e deseja crescer o seu perfil no Instagram através do conteúdo orgânico, então aconselho que assista a esta live feita pelo Hyeser há 04 dias. Ele é um dos maiores nomes quando tratamos de Tráfego Orgânico. Recentemente conseguiu atingir a marca de 1 milhão de seguidores em apenas 4 dias, com um perfil novo!! Ele resolveu contar tudo nesse vídeo.

🎬️ Filme: Nos últimos dias assisti ao filme Predestinado (Lançado em 2022) que chegou recentemente na Netflix. Ele é baseado em uma história real e conta a história de José Arigó, Médium, famoso por curar pessoas, como o "Dr Fritz". O filme fala sobre um tema delicado: Fé x Ciência. Recomendo muito que você assista!

🚀 MINHA ESTRATÉGIA DE LONGO PRAZO
Patrimônio é o mais Importante de Tudo
Tempo de leitura: 02 minutos e 26 segundos

Nesse mês de Março de 2024 eu consegui bater o meu recorde de Renda Passiva, recebendo um total de R$8.946,81 dos ativos que tenho em carteira. São 6 salários mínimos recebidos e sem precisar trabalhar.

Mas para conseguir receber esse valor foi necessário aportar um total de R$718.652,22 (Yield on Cost de 1,24%) em uma carteira muito bem diversificada e contar com bons pagamentos de 2 empresas que tenho em carteira: a Vale (VALE3) e a Itaúsa (ITSA4).

Estou contando isso não para me gabar, mas para te dizer que é sim possível viver da renda dos investimentos. Mas tenha em mente o seguinte: Você precisa focar é no acúmulo de Patrimônio, e não em obter altas rentabilidades com pouco capital investido. Afinal, tudo é patrimônio. Pouco patrimônio gera pouca renda. Um patrimônio considerável é que vai te gerar uma boa renda passiva.

E eu posso te garantir o seguinte.. se você vibrar toda vez com cada pingado de dividendos/jcp/rendimentos de aluguel que cai na sua conta da corretora, você se sentirá cada vez mais motivado a poupar o seu tão suado dinheiro e a colocá-lo para trabalhar para você, permitindo acumular cada vez mais Patrimônio.

Agora tenho aqui algumas observações importantes que trago para você:

1. Não existe almoço grátis no Mercado. Os dividendos, assim como qualquer outro tipo de provento, são descontados do preço do ativo. É uma parte do seu patrimônio investido que está retornando para o seu bolso como Renda apenas. Aconselho que você reinvista o total dos proventos durante a fase de Acumulação. Agora por que eu gosto de investir em ativos bons pagadores de dividendos? Porque são os que normalmente trazem mais segurança para o investidor, visto que são fortes geradores de caixa, e que historicamente tem trazido excelentes retornos quando comprados a um bom preço. Investindo nesses ativos, você será muito bem recompensado com o Crescimento das Receitas, Crescimento dos Lucros e, consequentemente, o Crescimento dos Dividendos.

2. Evite ir atrás das Maiores Pagadoras de Dividendos: A excelente pagadora de dividendo de ontem pode ser a péssima pagadora de amanhã. A empresa pode ter distribuído um valor acima do seu Lucro, ou pode ter obtido algum Ganho Não Recorrente naquele período específico, e fez um pagamento elevado justamente para atrair os investidores. Você tem que buscar é por empresas que gerem Lucros Consistentes e Crescentes. Os dividendos são apenas consequência dos bons resultados dos ativos.

3. Analise sempre o Retorno Total ao Acionista: Não se apegue ao retorno proveniente apenas dos Dividendos. Por exemplo: De nada adianta investir em um Fundo Imobiliário que distribui 16% ao ano em forma de rendimentos para os cotistas, se o mesmo tem uma Gestora Problemática e que ocasionou a desvalorização de suas cotas em 50%. No final das contas, esse FII destruiu Valor. Foque no Retorno Total (Valorização + Proventos + Bonificações + Recompras).

4. O patrimônio acumulado é que nos gera cada vez mais renda: Volto a repetir.. Tudo é Patrimônio! Coloque o seu foco no acúmulo de Patrimônio, seja através do crescimento da sua Renda proveniente do seu Trabalho, seja através da valorização do seu Capital em função dos bons investimentos que tem feito ao longo do tempo. É o seu Patrimônio que irá lhe oferecer a tão sonhada segurança, tranquilidade e liberdade financeira.

É com essa Mentalidade que eu venho acumulando e multiplicando cada vez mais o meu Patrimônio. É com ela também que eu venho aumentando cada vez mais a renda proveniente dos meus investimentos.

Minha Renda Passiva já supera a minha Renda Ativa da época que eu trabalhava como concursado numa das maiores empresas do Brasil, a Petrobrás. Eu considero uma baita vitória. Mas foram necessários 10 anos de muita disciplina, resiliência e principalmente paciência.

Tenho certeza que você é muito capaz também de alcançar feitos incríveis!

🚀 Trabalho + Aportes + Tempo > Acertar o Timing nos Investimentos

 🤜🤛 Vamos interagir?

Agora, antes de prosseguirmos, me fala aí em que faixa você se situa atualmente?

📊 MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
25/03/24 a 28/03/24
Dados de Fechamento de Mercado em 28/03/24. Dados do Bitcoin: 18h do dia 30/03/24
Tempo de leitura: 42 segundos

Bolsas: O Ibovespa fechou o 1º trimestre com uma desvalorização de 4,5%. Enquanto isso, a bolsa nos EUA vem contando com uma alta de 10,12% nesse ano de 2024.

Resultados 4T2023: A temporada de resultados de 2023 está se aproximando do fim. Até o momento, 80 das 83 empresas do Ibovespa divulgaram os seus resultados, com 45% delas superando as estimativas de lucros. Fonte: XP.

Prio (PRIO3): A empresa aprovou o aumento de capital de R$200 milhões de recursos alocados na reserva de lucros. A companhia aprovou também a sua 3ª emissão de debêntures no valor de R$1,3 Bilhão.

Oi (OIBR3): A empresa aprovou grupamento de ações na proporção de 10:1.

Fundos Imobiliários: HGBS11 anunciou a sua 10ª emissão de cotas no valor de R$500 milhões. XPLG segue com problemas com um dos seus inquilinos: DIA Brasil LTDA. RBVA informa sobre troca de inquilino em um imóvel que era locado para o Santander.

Minha breve opinião: A Bolsa Americana não para de subir e com isso o seu índice P/L vai ficando cada vez mais distante da sua média histórica. É bom ter bastante cuidado para não acabar pagando caro pelos ativos lá fora. OIBR3 fazendo mais do mesmo. O mercado de Fundos Imobiliários continua muito aquecido, com emissões de novas cotas praticamente todas as semanas.

📝 PRODUTIVIDADE E FERRAMENTAS ÚTEIS
Lembretes: Aplicativo de Tarefas a Fazer
Tempo de leitura: 01 minuto e 20 segundos

Nos dias de hoje é super normal esquecermos de alguma tarefa que estava nos nossos planos para executar naquele dia específico. É muito comum também passarmos bastante tempo pensando quais são as pendências que temos para resolver naquele dia ou semana, simplesmente pelo fato de não termos anotado em nenhum local, seja algum caderno, no celular ou no notebook.

Resolvi então trazer aqui para você um aplicativo que venho utilizando diariamente e que tem me ajudado bastante em termos de Produtividade. O app se chama Lembretes (Reminders em inglês) e oferece inúmeras funcionalidades para que possamos organizar melhor as tarefas do dia a dia.

Como que eu utilizo este app?

1. Classifico as Listas de acordo com as diversas áreas da minha vida:

   

2. Organizo as tarefas colocando-as em caixinhas muito bem definidas. Inbox (Tarefa que surgiu na mente e anoto para não me esquecer); Hoje (Tarefas mais urgentes para serem realizadas naquele dia); Próximos 7 dias (Tarefas não tão urgentes e que podem ser executadas durante a semana). Sem Previsão: (Aquelas tarefas que não têm tanta prioridade assim, mas que é necessário anotar porque em algum momento vai ser preciso executá-la).

   

3. Vou marcando com um ✅ aquelas tarefas que vão sendo concluídas ao longo de cada dia.

   

    

Eu costumo planejar as tarefas que tenho para realizar no próximo dia na noite anterior, e no decorrer do dia vou fazendo os ajustes necessários. Esse app Lembretes contribuiu significativamente para a minha organização e produtividade diária.

Caso tenha interesse em aprender como utilizar esse aplicativo da melhor maneira possível, então aconselho que assista ao vídeo abaixo. Para variar.. o conteúdo é de um canal gringo rs Mas dá para acompanhar tranquilamente colocando a legenda em Inglês. O dono do canal Shivs Studio | Tech, Design, Lifestyle costuma falar de forma bem pausada nos seus vídeos.

O seu celular não é da Apple? Não tem problema algum. Saiba que você pode utilizar diversas outras ferramentas para conseguir organizar melhor a sua Lista de Afazeres. Pode ser em um bloco físico de anotações, em algum app de produtividade como o Notion ou Apple Notes, ou em qualquer outro app que tenha mais facilidade.

🧠 MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de leitura: 01 minuto e 01 segundo

▶️ YouTube: Muita gente tem me perguntado como tenho feito para praticar o meu Inglês. A resposta é a seguinte.. Real Life English. Eu basicamente tenho assistido aos vídeos no YouTube desse canal fantástico e ouvido os Podcasts com Transcrição disponíveis no app próprio deles. Hoje em dia eu pago uma assinatura no valor de R$49,90 por mês para ter o acesso premium, mas fique sabendo que você também pode usar o aplicativo na versão gratuita.

🎬️ Vídeo: Você já fala inglês, mas ainda não sabe qual o seu nível? Então recomendo assistir a este vídeo do canal Real Life English: What’s YOUR English Level? — What Should Be Your Goal? | PODCAST for Learners. Até então eu não tinha clareza de qual era o meu nível e confesso que ficava um pouco incomodado com isso. Esse vídeo abriu demais a minha mente e me senti mais tranquilo ao saber qual é o meu verdadeiro patamar no Inglês.

🍿 Entretenimento: Se você curte dar boas risadas de vez em quando com programas mais leves e ainda assim de muita qualidade, então recomendo que assista a última Fritada que teve com o Pablo Marçal, disponível no canal do Diogo Portugal. O vídeo foi disponibilizado no YouTube há apenas 2 dias e já conta com 2,4 milhões de visualizações!! São 2h24min para você poder dar altas risadas e perceber a inteligência por trás de 3 pessoas: Murilo Couto (O melhor da noite), Leo Lins (Na minha opinião, um dos maiores humoristas brasileiros em atuação), e o Pablo Marçal (Que apesar de todos os memes que estão rolando com a sua pessoa, é incrível a sua presença de palco e como ele sabe usar bem as palavras para atrair a atenção das pessoas). Para assistir ao vídeo é só clicar aqui.